Apakah Stok Chip Biru - Melabur dalam Stok Yang Bayar Dividen Hasil Tinggi

Anda mungkin menjawab, "Hmm, menarik." Tetapi anda mungkin berfikir, "Apa sih itu saham cip biru?" Baik saya gembira anda bertanya.

Dalam artikel ini, saya akan melihat apa stok cip biru tepat dan memberi petua tentang cara anda boleh melabur dengan selamat dan memaksimumkan pulangan anda.

Apakah Stok Chip Biru?

Dalam set cip poker, cip biru biasanya bernilai. Itulah sebabnya, di pasaran saham, syarikat berkualiti tinggi yang besar dan boleh dipercayai disebut "saham cip biru." Walaupun syarikat-syarikat ini tidak mungkin berkembang dengan pantas berdasarkan peratusan sebagai perniagaan baru dan baru muncul, mereka biasanya mempunyai sokongan fiskal yang lebih besar untuk mengatasi ekonomi yang buruk dan menanggung pasaran. Oleh itu, mereka dilihat sebagai pelaburan yang lebih selamat daripada stok pertumbuhan yang lebih kecil.

Pemimpin pasaran ini sering membayar sebahagian daripada pendapatan tertahan dalam bentuk dividen tunai kepada para pemegang saham. Mengapa? Salah satu sebabnya ialah ia menarik pelabur pendapatan mencari penyebaran tunai secara tetap seperti bank yang mempunyai minat. Sebab lain adalah kerana kerepek biru adalah syarikat gergasi, mungkin terdapat peluang yang lebih sedikit untuk melaburkan pendapatan yang ditahan masuk. Bukannya duduk di timbunan wang tunai, mereka boleh memberi ganjaran kepada para pemegang saham dengan dividen.

Adalah Dividen Penjanaan Tinggi yang Baik?

Sekiranya dividen adalah jumlah tunai yang dibayar kepada para pemegang saham, tidakkah anda mahu pulangan yang paling besar? Sudah tentu! Sekiranya anda mempunyai pilihan bebas risiko memilih dividen tahunan 10 peratus berbanding pulangan 3 peratus, hasil dividen tertinggi akan sentiasa menjadi pilihan yang lebih baik dalam memperoleh pendapatan pasif. Tetapi saham cip biru yang membayar dividen tidak bebas risiko walaupun syarikat-syarikat besar dan menguntungkan.

Apabila syarikat menawarkan pembayaran dividen yang luar biasa tinggi, anda perlu bertanya kepada diri sendiri perkara berikut:

1. Adakah pembayaran ini berkekalan?
2. Apakah kesan strategi dividen mereka terhadap harga saham?
3. Adakah saya menafsirkan hasil dividen dengan betul?

Dengan ketiga-tiga perkara ini, mari kita tinjau beberapa petua mengenai pendapatan pelaburan.

1. Pastikan Syarikat mempunyai Beberapa Pertumbuhan
Untuk menentukan sama ada syarikat sedang berkembang, anda boleh melihat kepada pendapatan per saham (EPS) selama 5 atau 10 tahun tetingkap - yang merupakan salah satu faktor utama untuk dipertimbangkan ketika membeli stok. Jika jumlah pendapatan telah terhakis dari masa ke masa, anda harus merenungkan sekiranya dividen itu mampan. Sekiranya pendapatan mengecut, maka harga saham mungkin mengikuti. Walaupun syarikat mengekalkan hasil dividen, pembayaran pendapatan anda akan mengecil secara berkadar dengan harga saham yang jatuh jika pendapatan melambatkan jangka masa yang panjang.

Peningkatan pendapatan haruslah disokong oleh peningkatan pendapatan. Terdapat banyak cara untuk meningkatkan pendapatan secara buatan dalam tempoh masa yang singkat seperti belian balik saham, pembayaran khas sekali, atau dengan meningkatkan peratus keuntungan bersih. Tetapi jika pendapatan meningkat, pertumbuhan pendapatan mungkin tidak dapat dikekalkan.

2. Tidak Analisis Analisa Dividen Dividen
Apabila mencari dividen yang menghasilkan tinggi membayar saham cip biru, pastikan anda melihat hasil masa depan dan bukannya yang menguntungkan. Kenapa?

Saham kadang-kadang akan membayar dividen satu kali yang sangat tinggi. Mereka tidak boleh melakukannya lagi. Sekiranya anda membandingkan pembayaran sebelum ini kepada harga saham semasa, ia mungkin kelihatan seperti syarikat mengembalikan jumlah yang terlalu tinggi kepada para pemegang saham mereka. Bayangkan kekecewaan membeli saham sedemikian hanya untuk mengetahui bahawa mereka tidak mempunyai niat untuk membayar penyebaran dana sedemikian sekarang atau pada masa hadapan.

Hasil trailing kelihatan sangat tinggi apabila membandingkan pembayaran sejarah untuk menjatuhkan harga saham. Sebagai contoh, syarikat XYZ sebelum ini diniagakan pada $ 100 sesaham. Mereka membayar $ 5 sesaham dalam dividen tahunan yang merupakan hasil 5 peratus. Syarikat itu kemudian digegarkan oleh skandal dan harga saham jatuh kepada $ 20 sesaham. Dengan membandingkan dividen masa lalu $ 5 hingga harga semasa sebanyak $ 20, ia akan kelihatan mereka membayar 25 peratus hasil. Tetapi jika syarikat yang cedera itu memilih untuk membayar dividen sama sekali, ia mungkin mengekalkan hasil sebanyak 5 peratus berdasarkan harga saham semasa. Kekecewaan anda hanya akan dikompaun oleh bahaya harga saham jatuh jika anda mencari hasil yang tinggi di semua tempat yang salah.

3. Pastikan Pasti Syarikat Menyelamatkan Sesetengah Pendapatan Yang Tercabut
Sesetengah syarikat akan membayar 100% daripada pendapatan tersimpan kepada pemegang saham. Peratusan pendapatan yang mereka bayar dikenali sebagai nisbah pembayaran. Nisbah bayaran sebanyak 100% mungkin kelihatan seperti manfaat, tetapi ia boleh menjadi pedang bermata dua.

Apabila harga saham meningkat lebih cepat daripada pendapatan (atau kenaikan harga kepada pendapatan), syarikat perlu meningkatkan peratusan pendapatan tertahan yang mereka bayar untuk mengekalkan hasil. Jika mereka sudah membayar 100% daripada pendapatan terkumpul, syarikat itu hanya mempunyai satu daripada dua pilihan:

1. Teruskan untuk membayar 100% pendapatan sementara hasil jatuh
2. Bayar lebih daripada 100% dengan mencatat pendapatan sebelumnya

Opsyen pertama akan mengurangkan hasil sementara yang kedua akan mengikis nilai intrinsik syarikat - tidak menyebut bahawa ia tidak mampan; tiada siapa yang boleh membayar lebih daripada yang mereka peroleh untuk jangka masa yang panjang.

4. Cari Dividen Besar dan Lestari
Satu jalan pintas yang saya gunakan untuk mencari saham pendapatan yang cukup selamat adalah dengan melihat dalam Indeks Dividen Aristokrat S & P 500. Standard dan Poor memilih syarikat daripada S & P 500 yang terkenal sebagai syarikat terkemuka di pasaran utama. Untuk dimasukkan ke dalam Indeks Dividen Aristokrat S & P 500, syarikat-syarikat mestilah meningkatkan dividen setiap tahun untuk 25 tahun yang lalu, menjadi sangat cair, dan mempunyai permodalan pasaran yang besar.

Firman Akhir

Sama ada anda menggunakan perisian penapisan untuk mencari stok pendapatan yang sesuai, atau menyelidik komponen-komponen dari indeks seperti Aristokrat Dividen S & P 500, anda harus melakukan usaha wajar anda dengan dividen yang menghasilkan saham dividen yang tinggi untuk memastikan kelestarian. Adakah penyelidikan anda untuk mengetahui sama ada pembayaran itu mampan, apakah kesan strategi dividen mereka terhadap harga saham, dan pastikan anda mentafsirkan hasil dividen dengan betul.

Adakah anda melabur dalam saham cip biru yang membayar dividen? Apa pengalaman anda seperti?