Adakah Membeli Emas Pelaburan yang Baik?

Emas dianggap mata wang sejagat selama beratus-ratus tahun. Disebabkan nilai yang diiktiraf di seluruh dunia, satu standard emas telah digunakan setakat Empayar Byzantin lebih 1,500 tahun yang lalu. Sehingga baru-baru ini, sebenarnya, emas digunakan sebagai mata wang rizab dunia.

Pada tahun 1944, apabila menandatangani Perjanjian Bretton Woods, dolar menggantikan emas sebagai mata wang rizab dunia. Tetapi selepas perjanjian ini, emas terus digunakan untuk menyokong mata wang domestik negara. Walau bagaimanapun, pada tahun 1971, Richard Nixon mengeluarkan standard emas di A.S. dan negara-negara lain tidak lama lagi diikuti.

Kelebihan Emas sebagai Pelaburan

Walaupun ia bukan lagi bentuk mata wang utama di dunia maju, emas kekal sebagai pelaburan yang popular untuk beberapa sebab.

1. Kecairan. Emas boleh dengan mudah diubah menjadi tunai di mana sahaja di dunia. Selain daripada wang tunai sebenar, kecairan dan kesinambungan emas tidak dapat ditandingi.
2. Memegang nilainya. Emas cenderung untuk mengekalkan nilainya dari masa ke masa. Ahli ekonomi berpendapat bahawa walaupun harga emas tidak menunjukkan nilainya. Iaitu, walaupun harga menurun, nilai emas yang mendasarinya tidak banyak berubah. Ini sebahagian besarnya kerana terdapat kuantiti emas yang tetap disebabkan oleh fakta bahawa ia adalah komoditi, sedangkan dolar A.S., yang merupakan bentuk mata wang fiat, tidak memiliki nilai yang ada.
3. Hedge terhadap inflasi. Emas naik nilai apabila inflasi terus berlaku. Oleh kerana emas berharga dalam dolar A.S., sebarang kemerosotan dalam dolar secara logiknya akan membawa kepada harga emas yang lebih tinggi. Akibatnya, semasa masa inflasi, emas menawarkan pelaburan yang lebih stabil daripada tunai.
4. Kepelbagaian. Menambah sekuriti yang berlainan pada portfolio anda adalah cara penting untuk mempelbagaikan dan mengurangkan risiko keseluruhan pelaburan anda. Lebih-lebih lagi, kerana emas sering bergerak secara songsang ke pasaran saham dan nilai mata wang, ia memberikan cara yang sangat berkesan untuk mempelbagaikan.
5. Pelaburan yang dikehendaki di seluruh dunia. Emas masih komoditi sejagat. Walaupun negara menjual niaga hadapan mata wang mereka, perbendaharaan dan sekuriti lain di seluruh dunia, tidak seperti emas, mereka tertakluk kepada kekacauan politik.
6. Emas digunakan sebagai input dalam produk. Memandangkan emas digunakan dalam pengeluaran pelbagai produk termasuk perhiasan dan elektronik, terdapat permintaan yang boleh dipercayai yang menstabilkan lagi harga emas. Selain itu, pada masa permintaan yang meningkat, pasaran ini dapat memaksa harga emas lebih tinggi.

Hujung Pro: Jika anda ingin mempelbagaikan lagi pelaburan anda, pertimbangkan hartanah melalui DiversyFund. Mereka memberikan anda akses kepada hak cipta komersial dan anda boleh melabur dengan hanya $ 500. Daftar untuk DiversyFund.

Kelemahan Pelaburan dalam Emas

Walaupun emas boleh menjadi pelaburan yang hebat untuk beberapa alasan yang digariskan di atas, berhati-hati terhadap keburukan sebelum melabur:

1. Emas tidak mendapat pendapatan pasif. Pelaburan lain seperti saham dan bon mungkin memperoleh sebahagian daripada nilai mereka daripada pendapatan pasif dalam bentuk faedah dan dividen. Bagaimanapun, satu-satunya pulangan yang boleh anda buat pada emas ialah apabila nilai meningkat dan anda memutuskan untuk menjual.
2. Emas boleh membuat gelembung. Dalam ekonomi bergelora, ramai orang mula melabur dalam emas, tetapi apabila pelabur mula panik, emas boleh menjadi terlalu mahal. Ini, seterusnya, bermakna pelaburan anda boleh kehilangan nilai apabila harga membetulkannya.
3. Perlu penyimpanan fizikal dan insurans. Jika anda memilih untuk membeli emas sebenar, anda tidak perlu menyimpannya tetapi anda juga perlu memastikannya. Jika tidak, anda tidak akan dapat menggantikannya jika ia rosak atau dicuri.
4. Kadar cukai keuntungan modal lebih tinggi pada kebanyakan pelaburan emas. Memandangkan emas dianggap boleh ditagih di A.S., kadar cukai keuntungan modal adalah 28%, yang jauh lebih tinggi daripada kadar keuntungan modal biasa sebanyak 15%. Yang berkata, syarikat-syarikat perlombongan yang tidak melabur langsung emas masih dikenakan cukai pada kadar biasa.
5. Peningkatan nilai emas bertepatan dengan penurunan nilai mata wang tempatan. Ramai ahli ekonomi berpendapat bahawa emas hanya bertambah nilai apabila dolar diturunkan atau inflasi adalah kukuh. Akibatnya, pengkritik berpendapat bahawa emas tidak menawarkan pulangan yang mencukupi di pasaran lain.

Bila Melabur dalam Emas

Masa terbaik untuk melabur dalam emas adalah apabila inflasi dijangka memegang dan memaksa nilai mata wang negara. Yang lebih awal anda boleh mengesan titisan tersebut, semakin banyak ruang yang anda perlukan. Petunjuk utama seperti penurunan pasaran saham dan kegawatan politik mungkin menunjukkan penurunan nilai masa depan mata wang negara anda. Pengumuman oleh bank rizab untuk mencetak lebih banyak mata wang tempatan juga boleh menunjukkan masa yang baik untuk melabur dalam emas.

Apabila mata wang tempatan kuat, dan inflasi tidak dijangka, tidak banyak ruang untuk harga emas meningkat. Dengan itu, jika terdapat jangkaan peningkatan permintaan daripada pasaran yang memerlukan emas, seperti perhiasan dan elektronik, pertimbangkan untuk melabur dalam emas untuk mendapat manfaat daripada tekanan harga berpotensi.

Namun secara praktiknya, strategi pelaburan pasif yang membeli-dan-tahan mungkin lebih baik bagi pelabur emas biasa. Oleh kerana ekonomi cenderung menjadi kitaran, membeli apabila harga emas turun, sama ada negara anda sedang mengalami kekacauan atau anda fikir ia menuju kepada beberapa orang. Dengan cara ini, anda tidak perlu bimbang tentang membeli apabila orang lain membeli dan mendorong harga.

Apa Peratusan Portfolio Sekiranya Emas Membuat?

Tidak ada aturan yang keras dan pantas tentang berapa banyak emas yang anda ingin pegang dalam portfolio anda. Ini bergantung pada bagaimana perasaan anda tentang pasaran, seberapa selesa anda dengan turun naik, dan keperluan kewangan dan jangka masa keseluruhan anda.

Kerana emas adalah salah satu daripada sedikit pelaburan yang berfungsi dengan baik di pasaran beruang, pertimbangkan jika anda merasakan penurunan atau menaik, dan gunakannya untuk melengkapkan portfolio agresif, stok berat. Pada akhirnya, anda harus menggunakan strategi pengurusan portfolio yang sama untuk mengagihkan emas untuk membeli pelaburan lain.

Bagaimana Melabur dalam Emas

Terdapat banyak cara untuk melabur dalam emas:

1. Beli emas terus. Anda boleh membeli emas langsung dalam bentuk bullion atau duit syiling. Anda kemudian akan memegang jumlah fizikal emas, yang boleh dijual pada masa akan datang. Ia boleh merasa baik untuk memiliki emas sebenarnya dalam milik anda, tetapi anda perlu berhati-hati dengannya. Kelemahan terbesar ialah anda perlu membayar untuk memastikan ia dilindungi atau disimpan.
2. Beli saham dalam syarikat emas. Anda juga boleh membeli saham dalam syarikat yang menghasilkan emas. Nilai saham akan berkorelasi dengan nilai emas itu sendiri. Anda juga boleh dibayar dividen pada saham anda.
3. Niaga hadapan dan pilihan emas. Anda boleh melabur dalam emas melalui derivatif kewangan yang pakar dalam pelaburan emas seperti panggilan dan meletakkan pilihan. Panggilan adalah sesuai jika anda mengharapkan nilai emas meningkat. Sebaliknya, anda akan membeli jika anda mengharapkan harga emas jatuh. Seperti derivatif lain, opsyen emas dan niaga hadapan berisiko; anda berpotensi memperoleh pulangan yang tinggi atau mengalami kerugian besar.
4. Melabur dalam ETF emas. ETF emas adalah dana tukaran mata wang yang mengkhusus dalam pelaburan dalam pelbagai sekuriti emas. Kepelbagaian sedemikian boleh meminimumkan risiko anda. Dua perdagangan emas ETF yang popular di pasaran adalah TRACKS Gold Trust dan iShares COMEX Gold Trust.

Firman Akhir

Emas boleh menjadi pelaburan yang menguntungkan apabila semua orang lain gagal. Sekiranya anda bimbang tentang inflasi atau penurunan nilai mata wang negara anda, anda mungkin mahu menambah emas ke portfolio anda. Yang berkata, fahami pelaburan emas tertentu yang anda teliti sebelum anda benar-benar melabur. Contohnya, betapa mahalnya anda akan menyimpan dan menginsuranskan emas fizikal? Apakah perbezaan cukai untuk pendeposit cukai anda antara pelaburan dalam ETF emas atau ETF perlombongan emas? Mengetahui butiran boleh membuat perbezaan yang besar ketika datang ke keuntungan.

Seperti yang menggoda kerana mungkin membeli banyak emas dalam ekonomi yang berjuang, cuba untuk tidak terbawa-bawa. Gelembung emas wujud, dan untuk mengelakkan diri daripada terdedah kepada kelas aset, anda sentiasa ingin mengekalkan portfolio yang pelbagai.

Apakah pemikiran anda mengenai pelaburan dalam emas dalam ekonomi yang rendah?