7 Penipuan Imposter Kerajaan untuk Watch Out For

Mungkin penipu sneakiest semua adalah orang yang meniru pegawai kerajaan. Apabila anda menerima panggilan atau mesej yang seolah-olah datang dari agensi kerajaan, naluri pertama anda mungkin bekerjasama tanpa bertanya apa-apa soalan. Malangnya, apabila anda berurusan dengan seorang artis, itu adalah perkara yang salah untuk dilakukan.

Untuk mengelakkan diri daripada trik ini, anda perlu tahu bagaimana untuk mengenali penipuan penipu kerajaan apabila anda melihatnya. Berikut adalah beberapa perkara biasa yang perlu diperhatikan - dan tanda-tanda amaran yang memberi mereka pergi.

Jenis Penipuan Imposter Kerajaan

Blog Suruhanjaya Perdagangan Persekutuan (FTC) adalah harta karun maklumat mengenai semua jenis penipuan, termasuk penipuan penipuan kerajaan. Berikut adalah beberapa yang paling biasa yang muncul di laman web ini.

1. Penipuan Sweepstakes

Dalam penipuan ini, pegawai kerajaan yang menghubungi anda dengan berita hebat: Anda telah memenangi hadiah utama dalam loteri kebangsaan. (Tidak ada perkara seperti loteri yang dikendalikan oleh kerajaan persekutuan AS, tetapi penipu mengira anda terlalu teruja untuk melihatnya.) Penipu boleh menuntut dari FTC atau agensi kerajaan palsu, seperti " Biro Kebangsaan Kebangsaan. " Mereka mungkin mempunyai nombor telefon atau alamat yang kelihatannya pejabat kerajaan yang sebenar.

Apabila pemanggil mempunyai perhatian anda, mereka memberitahu anda bahawa untuk mengumpul hadiah anda, anda mesti membayar sedikit wang di hadapan. Mereka mungkin mendakwa ini adalah untuk cukai, caj perkhidmatan, atau untuk "menginsuranskan penghantaran" kemenangan anda. Biasanya, mereka memberitahu anda untuk mengikat wang - dan segera, atau anda akan terlepas peluang untuk menuntut hadiah anda. Kadang-kadang, untuk membuat permintaan ini berbunyi lebih sah, mereka memberitahu anda untuk menghantar wang tersebut kepada syarikat insurans sebenar, seperti Lloyd's of London.

Sudah tentu, nombor yang mereka berikan kepada anda untuk mengembalikan wang itu bukan untuk Lloyd's of London, atau mana-mana agensi kerajaan. Ia pergi terus ke akaun penipu, dan mereka hilang dengan wang dan meninggalkan anda menunggu kejatuhan yang tidak akan sampai.

2. Penipuan harta benda yang tidak dituntut

Satu variasi scam undian adalah panggilan, surat, atau e-mel yang menuntut kerajaan telah menemui wang yang hilang dalam nama anda. Ia boleh menjadi warisan, akaun bank terbengkalai, atau hadiah undian yang tidak dituntut. Penipu sering menuntut untuk bekerja di pejabat dana tidak dituntut negeri anda atau Persatuan Kebangsaan Pentadbir Harta Tanah (NAUPA). Kedua-duanya adalah organisasi yang sebenar, dan artis-artis penipu sering meniru tiruan huruf atau "spoof" alamat e-mel mereka atau nombor telefon untuk membuat komunikasi mereka kelihatan nyata.

Walau bagaimanapun, tidak seperti organisasi sebenar, artis-artis con ini mungkin mengatakan bahawa anda perlu membayar sedikit wang sebelum anda boleh menuntut wang anda. Dalam kes lain, mereka meminta maklumat peribadi - perincian perbankan, nombor kad kredit, atau Nombor Keselamatan Sosial (SSN) - yang kemudiannya boleh digunakan untuk kecurian identiti. Mereka sering membuat tekanan dengan mengatakan bahawa anda mesti bertindak dengan cepat untuk mengelakkan kehilangan wang anda, dan mereka kadang-kadang memberi amaran bahawa transaksi perlu disimpan sulit.

Pengarah Urusan NAUPA, David Millby, dalam temu bual dengan Stateline, berkata dia menerima beratus-ratus e-mel daripada sasaran penipuan ini pada 2016. Dalam artikel yang sama, Pembantu Bendahari Massachusetts Mark Bracken melaporkan mendengar dari beberapa mangsa yang telah menghabiskan puluhan ribu dolar untuk memulihkan dana yang tidak semestinya wujud.

3. Penipuan Koleksi Hutang

Penipuan undian bekerja dengan membuat anda sangat gembira dan teruja bahawa anda tidak berhenti untuk berfikir kritis. Penipuan koleksi hutang memainkan emosi anda dengan cara yang bertentangan: dengan menghantar anda ke panik.

Dalam raket ini, seseorang memanggil atau menghantar surat rasmi yang mengaku sebagai pengumpul hutang yang berkaitan dengan kerajaan. Ia boleh menjadi pejabat sheriff tempatan anda, FTC, atau agensi kerajaan lain. Ini "rasmi" mendakwa bahawa anda berhutang hutang dan mesti membayarnya dengan segera atau menghadapi penangkapan.

Biasanya, pengumpul hutang palsu ini meminta anda mengikat wang atau memuatkannya ke kad wang yang boleh dicas semula. Kedua-dua cara pembayaran yang tidak boleh diguna ini adalah sempurna untuk artis bersekutu, tetapi pengumpul hutang sebenar tidak akan menggunakannya. Mereka juga tidak dibenarkan mengancam anda dengan penangkapan.

4. Penipuan IRS

Satu variasi penipuan pengumpulan hutang adalah penipu yang mendakwa berasal dari Internal Revenue Service (IRS). Mereka mengatakan anda berhutang hutang cukai yang harus anda bayar dengan segera, biasanya melalui pindahan kawat atau kad debit prabayar. Kemudian mereka mengancam anda dengan penangkapan, deportasi jika anda seorang pendatang baru-baru ini, kehilangan perniagaan, atau kehilangan lesen memandu anda jika anda tidak membayar.

Agen IRS palsu ini tahu banyak cara untuk membuat ancaman mereka kelihatan legit. Mereka sering menggunakan nombor telefon palsu yang membuatnya kelihatan seperti panggilan yang datang dari IRS, atau menghantar e-mel palsu dari apa yang kelihatan sebagai alamat IRS. Mereka juga boleh mengetahui empat digit terakhir SSN anda atau memberikan anda nombor lencana palsu IRS. Kadang-kadang, jika anda tidak membayar, anda akan mendapat panggilan kedua yang sepatutnya dari pihak polis atau Jabatan Kenderaan Bermotor - lagi dengan nombor yang palsu untuk menyandarkan tuntutan.

Walau bagaimanapun, IRS sebenar tidak beroperasi dengan cara ini. Sekiranya anda membayar balik cukai, ia akan menghubungi anda mengenai hutang melalui pos, bukan melalui telefon atau e-mel. Ia tidak akan meminta nombor kad kredit melalui telefon, dan ia tidak akan meminta anda membayar hutang anda melalui pindahan kawat atau kad prabayar.

5. Penipuan Imigresen

Penipuan IRS bukan satu-satunya jenis yang menargetkan pendatang baru dan menakutkan mereka dengan ancaman pengusiran. Sesetengah artis artis memanggil yang mendakwa berasal dari Perkhidmatan Kewarganegaraan dan Imigresen A.S. (USCIS). Orang lain menggunakan nama yang serupa, seperti "Perkhidmatan Imigresen," yang bukan agensi kerajaan yang sebenar.

Penipu ini kemudian menuntut anda berhutang wang kepada kerajaan. Mereka mungkin memberikan alasan palsu, seperti "biasiswa yang dibiayai oleh kerajaan" yang anda perlu bayar, atau mereka hanya boleh mengatakan bahawa anda berhutang wang tanpa memberi sebarang butiran. Mereka menegaskan bahawa anda akan membayar dengan segera - sudah tentu - pemindahan wayar atau kad prabayar. Jika tidak, mereka mendakwa, anda akan kehilangan peluang mendapatkan visa dan mungkin ditangkap atau dihantar pulang sekaligus.

Seperti penipu IRS, orang-orang ini mempunyai banyak maklumat yang membuat panggilan mereka menjadi asli. Sebagai contoh, mereka sering mengenali nama dan alamat anda, dan juga jenis visa yang telah anda gunakan. Mereka juga menggunakan nombor palsu untuk menjadikannya seperti USCIS yang sebenarnya memanggil; ada juga yang memalsukan pokok telefon, jadi jika anda memanggilnya kembali, kedengarannya seperti anda telah mencapai USCIS yang sebenar. Satu-satunya cara anda boleh memberitahu panggilan adalah palsu adalah bahawa mereka meminta wang melalui telefon - sesuatu yang USCIS sebenar, dan agensi kerajaan yang lain, tidak akan pernah dilakukan.

6. Penipuan Keselamatan Sosial

Penipuan ini sedikit berbeza daripada yang lain. Walaupun penipu kadang-kadang meminta wang, apa yang mereka biasanya selepas adalah SSN anda untuk tujuan pencurian identiti.

Artis artis menyeru anda mendakwa berasal dari Pentadbiran Keselamatan Sosial (SSA) dan menuntut SSN anda telah dikompromikan dalam beberapa cara. Satu varian penipuan mengatakan SSN anda "disekat" kerana ia telah dikaitkan dengan jenayah, sering di Texas, melibatkan dadah atau menghantar wang keluar dari negara secara haram. Satu lagi mengatakan bahawa seseorang telah menggunakan SSN anda untuk memohon kad kredit, dan anda boleh kehilangan manfaat anda. Penipu sering memalsukan nombor telefon sebenar SSA untuk membuat tuntutan mereka kelihatan lebih dipercayai.

Setelah mereka merasa kecewa dan bimbang, penipu meminta anda "mengesahkan" SSN anda. Kadang-kadang, mereka juga meminta bayaran untuk "mengaktifkan semula" SSN tersekat anda atau dapatkan yang baru.

Dalam beberapa versi penipuan, mereka menindaklanjuti ancaman yang lebih menakutkan. Satu versi memberi amaran bahawa akaun bank anda akan dirampas dan anda perlu mengeluarkan semua wang anda. Mereka berjanji untuk membantu anda "menyimpannya dengan selamat," selalunya dengan memasukkannya ke kad hadiah dan memberi mereka kod. Satu lagi versi panggilan penipuan, yang boleh anda dengar di blog FTC, mengatakan anda akan ditangkap jika anda tidak bekerjasama.

7. Medicare Penipuan

Penipuan ini mensasarkan warga Amerika yang lebih tua yang berada di Medicare. FTC memaklumkan pengguna kepada satu penipuan Medicare pada musim gugur 2018, sejurus selepas kerajaan mengumumkan bahawa ia akan menghantar kad Medicare baru yang tidak mempunyai SSN pengguna dicetak pada mereka. Para artis menyita berita ini dan mula memanggil orang Amerika yang lebih tua, mendakwa sebagai wakil Medicare. Mereka memberitahu mangsa mereka perlu sama ada membayar bayaran untuk kad baru mereka atau "mengesahkan" maklumat peribadi mereka, seperti butiran akaun SSN dan bank mereka.

Walau bagaimanapun, ini bukan penipuan pertama yang melibatkan Medicare. Menurut AARP, keburukan semacam ini muncul semasa setiap tempoh pendaftaran Medicare. Wakil yang dipanggil Medicare memberitahu mangsa pelbagai cerita yang berbeza, seperti:

Mereka perlu menyediakan maklumat kad kredit dan nombor Medicare mereka melalui telefon untuk mendaftar untuk perlindungan.
Mereka mesti mendaftar untuk pelan Ubat Rawatan Preskripsi D untuk menjaga liputan Medicare mereka.
Mereka perlu mengesahkan maklumat pengebilan mereka, seperti nombor bank atau kad kredit, untuk menjaga liputan mereka.
Akaun Medicare mereka telah dikompromikan, dan mereka perlu melindungi simpanan mereka dengan memindahkan wang dari bank mereka ke dalam "akaun yang lebih selamat" - yang berada di bawah kawalan penipu.

Tanda-tanda Penipuan Imposter Kerajaan

Penipu yang menyamar sebagai agen kerajaan adalah pandai. Mereka membuat diri mereka kelihatan seperti perkara sebenar dengan menggunakan nombor telefon palsu, surat palsu, dan maklumat peribadi, nampaknya hanya pegawai kerajaan yang akan mempunyai.

Walau bagaimanapun, ada tanda-tanda yang mengatakan bahawa mesej mereka palsu. Sebagai contoh:

Mereka Cold-Call You. Apabila agensi kerajaan sebenar perlu menghubungi anda, mereka biasanya bermula dengan menghantar surat, tidak memanggil anda keluar dari biru. IRS, khususnya, sentiasa menggunakan peti mel sipail untuk mesej rasmi. Sebarang masa seseorang memanggil anda tanpa amaran yang mendakwa bahawa dari kerajaan, ia harus meletakkan anda pada pengawal anda.
Mereka meminta SSN anda. IRS, SSA, dan agensi kerajaan lain tidak akan memanggil anda dan meminta anda untuk SSN anda. Malah, FTC memberi amaran terhadap memberikan SSN kepada sesiapa yang menghubungi anda, tidak kira siapa atau mengapa. Anda hanya perlu memberikan nombor anda melalui telefon apabila anda memulakan panggilan dan mengetahui dengan pasti bahawa orang di bahagian yang lain adalah legit.
Mereka Meminta Anda untuk Wire Money. Menurut FTC, sesiapa yang memberitahu anda untuk menghantar wang melalui pemindahan wayar adalah penipu, dijamin. Begitu juga bagi orang yang ingin anda menghantar wang dalam bentuk lain yang tidak dapat dikekalkan, seperti wang tunai atau kad hadiah.
Mereka Menegaskan Anda Bertindak Segera. Agensi-agensi kerajaan jarang melakukan apa-apa tergesa-gesa, walaupun anda mahu mereka. Oleh itu, apabila seorang ejen kerajaan mengatakan anda mesti bertindak sekaligus untuk menuntut hadiah, membayar hutang, atau mengelakkan penangkapan, itulah tanda yang pasti mereka bukan urusan sebenar.

Bagaimana Mengelakkan Penipuan Imposter Kerajaan

FTC menawarkan beberapa tips untuk memastikan anda tidak menjadi mangsa penipuan kerajaan. Sesetengahnya adalah peraturan akal yang sama yang anda harus gunakan untuk mengelakkan sebarang jenis penipuan, sementara yang lain lebih spesifik.

Jangan Tentukan Nama dan Nombor. Jangan sekali-kali menganggap bahawa pemanggil adalah siapa yang mereka katakan. Sesiapa sahaja boleh memberikan nama atau tajuk yang rasmi pada telefon. Nombor telefon yang menunjukkan panggilan dari Washington, D.C. bukanlah bukti, kerana teknologi spoofing adalah perkara biasa dan mudah digunakan. Malah kepala surat yang kelihatan tulen dapat dengan mudah dipalsukan.
Panggil Nombor Nyata. Sekiranya anda tidak pasti sama ada orang yang memanggil anda benar-benar dari agensi kerajaan, ia mudah diperiksa. Katakan anda akan memanggil semula, dan menutup telefon. Cari nombor sebenar untuk agensi itu, dail, dan pergi melalui pokok telefon sehingga anda boleh bercakap dengan pengendali. Kemudian huraikan panggilan yang anda terima dan tanya apakah itu benar. Dalam kebanyakan kes, jawapannya tidak akan.
Jangan gunakan perkhidmatan pemindahan wang. Penipu biasanya mengarahkan anda menghantar wang melalui pemindahan kawat atau kad debit prabayar. Bentuk pembayaran ini tidak dapat dikesan, jadi terdapat peluang untuk menghapuskan pemindahan atau menjejaki penerima. FTC mengesyorkan supaya tidak menggunakan bentuk pembayaran ini dengan sesiapa sahaja yang anda tidak tahu.
Jangan Bayar Hadiah. Ia akan mengalahkan tujuan sebuah undian jika anda terpaksa membayar untuk mengutip kemenangan anda. Jika anda telah memenangi hadiah dalam loteri sebenar atau loteri, anda tidak perlu membayar insurans, cukai, atau caj penghantaran di hadapan. Sudah tentu, anda tidak boleh memenangi apa-apa dalam pertandingan yang anda tidak pernah masuk, jadi jika seseorang mengatakan anda telah memenangi hadiah apabila anda tidak ingat membeli tiket, itu sepatutnya menjadi bendera merah segera.
Jangan Berikan Maklumat Peribadi. Sebagai peraturan umum, anda tidak boleh memberikan apa-apa maklumat peribadi yang sensitif kecuali anda benar-benar yakin siapa yang anda berurusan dengan. Ini termasuk butiran akaun bank anda, nombor kad kredit, dan SSN. FTC mengatakan anda tidak perlu memberikan empat digit terakhir SSN anda kepada seseorang yang telah menghubungi anda, dan bukannya anda memanggil mereka.
Blok Telemarketing Panggilan. Meletakkan telefon anda di Registry Do not call nasional tidak semestinya berhenti penipu daripada memanggil anda. Orang-orang ini melanggar undang-undang, jadi mereka tidak akan risau tentang membuat beberapa panggilan telefon haram. Walau bagaimanapun, mendaftarkan telefon anda akan mengurangkan bilangan panggilan yang tidak diingini yang anda dapatkan secara keseluruhan supaya setiap panggilan yang tidak dijangka akan menonjol. Lebih mudah untuk berhati-hati dan mengambil masa untuk menangani panggilan yang mencurigakan apabila anda tidak mendapat puluhan daripada mereka setiap hari.

Cara Laporkan Scammers

Ada satu lagi perkara yang FTC menggesa anda lakukan jika anda mendapat panggilan atau mesej daripada penipu kerajaan: laporkannya. Anda boleh menggunakan Pembantu Aduan FTC untuk memfailkan laporan tentang apa-apa jenis penipuan penipuan. Dari laman utama, klik pada "Penipuan dan Rip-off," kemudian "Penipu Imposter." Bersedia untuk memberi maklumat mengenai:

Bagaimana anda dihubungi
Tarikh dan masa anda dihubungi
Nama agensi kerajaan yang digunakan penipu
Apa yang dikatakan penipu kepada anda
Berapa banyak wang yang mereka minta dan kaedah pembayaran yang mereka gunakan untuk digunakan
Alamat, e-mel, atau nombor telefon mereka, jika anda memilikinya (walaupun ia palsu atau palsu, ejen penguatkuasaan undang-undang mungkin dapat mengesannya)
Sebarang butiran lain mengenai penipuan

Agensi-agensi kerajaan lain juga berminat dalam perbicaraan mengenai penipu yang menyamar sebagai agen mereka. Sebagai contoh, jika anda menerima e-mel scam IRS, anda boleh meneruskannya ke [email protected]. Jika anda mendapat panggilan palsu dari USCIS, hubungi USCIS yang sebenar di 1-800-375-5283 untuk melaporkannya.

Firman Akhir

Tiada senarai penipuan yang boleh benar-benar lengkap. Penipu adalah bijak, dan mereka terus datang dengan ploys baru secepat orang boleh menangkap mereka yang lama. Senarai ini merangkumi rakaman penembakan kerajaan yang paling umum pada hari ini, tetapi pasti ada yang baru esok yang mendekati helah yang sama dari sudut yang berbeza.

Untuk berhati-hati terhadap penipuan baru ini apabila mereka muncul, lihat artikel kami mengenai jenis penipuan lain, seperti penipuan kad kredit, penipuan pelupusan hipotek dan penawar kesihatan keajaiban. Semakin banyak yang anda tahu mengenai pelbagai jenis penipuan, semakin mudah untuk melihat skema ini ketika mereka muncul kembali berpakaian dalam pakaian baru.

Cara lain untuk dimaklumkan ialah mengikuti blog FTC. Ia dikemas kini dengan kerap dengan artis-artis terkini menggunakan artis untuk memisahkan anda dari wang anda. Anda juga akan belajar tentang masalah dengan produk dan masalah lain yang mempengaruhi pengguna.

Adakah seorang peniru kerajaan pernah menghubungi anda? Apa yang berlaku?