Apa itu Skim Ponzi - Skim & Skandal Bernie Madoff Ponzi Dijelaskan

Malangnya, skim Ponzi agak biasa, tetapi yang satu ini adalah sejenis. Skim Kebanyakan Ponzi beroperasi pada skala yang sangat kecil, tetapi Madoff adalah jelas pemikir besar yang menyebabkan kerosakan besar.

Latar Belakang pada Skim Ponzi

Skim Ponzi agak kompleks, walaupun mereka beroperasi secara kecil-kecilan. Tidak seperti skim piramid, di mana mangsa tidak sadar tali dalam lebih banyak sasaran, skim Ponzi bergantung kepada satu atau kumpulan orang untuk menyelaraskan setiap aspek penipuan. Untuk memastikan penipuan berlaku, dalang di sebalik rancangan ini meyakinkan ramai mangsa bahawa mereka melabur dalam dana sah yang menjanjikan pulangan yang besar. Kemudian seniman penipuan mengambil wang dari "pelabur" baru dan menggunakannya untuk membayar pelabur yang sedia ada. Tetapi bagi penipuan untuk benar-benar bekerja untuk kepentingan semua orang, para orkestra memerlukan akses kepada bekalan baru mangsa yang tidak terbatas.

Cepat atau lambat, kumpulan peserta baru habis dan dana menjadi kering. Kadang-kadang, masalah ini bermula lebih awal daripada penonton Ponzi yang diharapkan kerana faktor luar seperti perubahan mendadak dalam ekonomi. Apabila skim itu mula berleluasa pada mangsa, ia mula runtuh dan pelabur kehilangan semua yang mereka masukkan ke dalamnya. Selalunya, orang yang berada di belakang skema itu hilang sebelum orang membuatnya, kerana jika mereka ditangkap, mereka akan menghadapi situasi yang mustahil untuk memulangkan semua wang yang hilang kepada semua peserta. Walaupun kerajaan boleh membantu membayar restitusi, mangsa akan mengalami kesulitan memulihkan semua yang mereka hilang.

Bagaimana Madoff Mencuri dari Beribu-ribu Pelabur

Madoff menubuhkan portfolionya untuk kelihatan seperti dia sepadan dengan pulangan S & P 500. Strategi ini menghalangnya daripada perlu membayar terlalu banyak kepada pelabur yang sedia ada, namun ia masih membuat pegangannya yang dicadangkan untuk sasaran baru. Dan dia tetap berada di bawah radar dengan melakukan segala yang dilakukannya untuk memastikan skema kunci rendah. Dia mensasarkan kumpulan-kumpulan pelabur yang khusus, elit, menjaga mangsa-mangsanya dan SEC dari belakangnya. Dia juga menjauhkan diri dari grid dengan memastikan dokumennya terkini dan konsisten. Walaupun kebanyakan skim Ponzi yang lain beroperasi dengan memberikan pulangan yang besar dan kemudiannya runtuh, Madoff dapat mengalir air dengan pulangan yang lebih kecil dan mengekalkan penipuannya selama bertahun-tahun.

Madoff tidak terlalu sedikit untuk membangkitkan kecurigaan di kalangan mangsa. Sebagai pelabur, mereka percaya mereka dapat menarik balik wang mereka dengan serta-merta, jadi mereka tidak mempunyai alasan untuk berfikir apa-apa yang salah. Walau bagaimanapun, sesetengah penganalisis merasakan bahawa sesuatu telah dimatikan apabila mereka cuba meniru prestasinya. Menjejaki dana itu, salah seorang daripada mereka berhujah kepada SEC bahawa firmanya mungkin tidak boleh membayangkan pulangan Madoff yang dituntut. SEC mengabaikan tuntutan ini, walaupun Bernard Madoff Securities telah pun disiasat.

Bagaimana Skim Madoff Bermula Kejatuhan Selain

Selepas lebih dari satu dekad penipuan SEC dan pelaburnya, Madoff menyaksikan skimnya hilang pada akhir 2008. Dia meminjam wang dan tidak dapat bersaing dengan semua pelabur yang terdesak untuk membubarkan aset mereka kerana pasaran terus merosot. Akhirnya, Madoff menyedari dia berada di atas kepalanya dan mengaku kepada anak-anaknya, yang menjadi rakan kongsi di Bernard Madoff Securities. Mark dan Andrew Madoff mengalihkan bapa mereka ke FBI, menamatkan skim itu. Selepas penangkapan dan pengakuan bersalah pada tahun 2009, Madoff, berusia tujuh puluh tahun, dijatuhi hukuman 150 tahun penjara.

4 Tanda-tanda Anda Melihat Skim Ponzi

Skim Bernie Madoff adalah legenda, tetapi mungkin terdapat beribu-ribu skema serupa yang berlaku pada bila-bila masa. Semasa ekonomi dan kemelesetan ekonomi yang buruk, apabila orang terdesak untuk mendapatkan wang mudah, banyak mangsa. Untuk mengelakkan daripada ditangkap di salah satu daripada web ini, anda perlu tahu apa yang perlu dicari.

Model perniagaan yang tidak jelas. Crafters of Ponzi skim akan cuba untuk mengalihkan perhatian anda dengan jumlah besar, dengan harapan anda tidak menyadari bahwa bisnis itu tidak masuk akal. Dalam dana lindung nilai atau kolam pelaburan seperti Madoff, nombor tidak akan ditambah jika anda meluangkan masa untuk melihatnya. Pengakap akan sering menghalang anda daripada bertanya atau berlari sekelilingnya setiap kali anda lakukan.
Teknik jualan agresif. Adakah anda perasan bagaimana seniman penipuan akan pergi ke mana-mana untuk mendapatkan seseorang untuk mendaftar dengan mereka? Sekiranya mereka benar, mereka hanya akan membiarkan hasil mereka bercakap untuk diri mereka sendiri.
Janji pulangan yang tinggi untuk tiada kerja. Sesiapa yang memberitahu anda bahawa anda boleh cepat kaya mungkin melakukan sesuatu yang tidak sah. Sekiranya seseorang menjanjikan anda "wang mudah," jangan beri mereka seketika masa anda.
Kesukaran mengeluarkan wang. Skim Madoff adalah luar biasa, kerana dia memudahkan para pelabur untuk menarik balik wang mereka dengan mudah. Pada umumnya, skim Ponzi tidak menggalakkan para pelabur untuk menarik diri dan membuat penangguhan untuk mendispens dana.

Firman Akhir

Madoff merancang skema Ponzi yang berprofil tinggi dalam sejarah. Kemusnahan yang menyebabkan dia menghantar kesan bereaksi yang menjejaskan semua orang yang pernah bekerja dengannya. Selepas skimnya runtuh, pelabur menyedari mereka telah kehilangan berbilion ringgit. Beberapa bekas pekerja dan syarikat bersekutu telah disiasat atau ditangkap kerana penglibatan mereka. Sekurang-kurangnya tiga bunuh diri, termasuk anak lelaki Madoff yang tertua Mark.

Salah satu pengajaran terbesar yang skim Madoff mengajar pelabur adalah bahawa skim Ponzi boleh kelihatan sah, jadi pembeli harus selalu mencari penipuan. Amalan Madoff seolah-olah sah dan malah dipuji oleh ramai pelabur Wall Street, walaupun fakta bahawa bilangannya tidak begitu banyak. Sebelum melabur, anda harus melihat pegangan dana dan memastikan prestasi mereka selaras dengan aktiviti pasaran saham.

Walaupun model perniagaan yang tidak jelas adalah tanda utama penipuan, skema itu sendiri difikirkan dengan teliti. Anda benar-benar perlu memberi perhatian kepada apa yang anda dapatkan sendiri supaya anda tidak menjadi mangsa salah satu penipuan ini. Tanda-tanda amaran yang anda cari sebelum anda membuat komitmen kepada dana pelaburan?

(kredit foto: Perkara Berkilat)