Strategi Pelaburan Saham Dividen - Cara Pilih Stok Dividen Terbaik

Mereka yang memilih untuk melabur dalam dividen jangka panjang, bagaimanapun, tidak akan merasakan ini yang sama apabila harga saham berubah. Pelabur-pelabur ini tahu bahawa kejayaan kewangan pelaburan mereka tidak berdasarkan kepada pasaran-pasaran sendiri, tetapi pada kejayaan jangka panjang syarikat. Mereka percaya bahawa harga saham dan dividen akhirnya akan meningkat dalam jangka masa panjang, mengakibatkan keuntungan besar dalam tempoh masa yang panjang.

Jadi, apa jenis pelabur yang patut anda lakukan? Sekiranya anda menunggang rollercoaster pelaburan jangka pendek, atau menetap dalam jangka panjang? Benar, itu semua mengenai personaliti dan matlamat kewangan anda. Baca tentang beberapa cara dan mengapa pelaburan dividen jangka panjang.

Apa itu Dividen?

Apabila sebuah syarikat yang didagangkan secara umum mendapat keuntungan, pihak pengurusan umumnya mempunyai tiga pilihan:

1. Minta semula wang dalam syarikat.
2. Tawaran pembelian balik saham.
3. Menawarkan dividen kepada pelabur.

Sering, syarikat pertumbuhan yang cepat akan menyimpan hasil dan sama ada melabur semula pendapatan mereka dalam pertumbuhan jangka panjang syarikat itu atau menawarkan pembelian semula saham. Pembelian balik saham akan meningkatkan hasil setiap pelabur pada masa akan datang dengan mengurangkan saham-saham stok yang belum dijelaskan.

Syarikat-syarikat lain akan mengeluarkan dividen, atau bahagian keuntungan syarikat, yang dibayar kepada para pelabur setiap suku tahun.

Pelaburan Dividen Jangka Panjang

Melabur saham dividen tidak selalunya memberi penekanan modal jangka pendek saham sen panas. Ia juga tidak sepadan dengan kegembiraan perdagangan hari, yang semasa pasaran yang semakin meningkat dapat membuat pelaburan ini kelihatan seperti saham wang yang lembap dan lembap. Lebih-lebih lagi, sekuriti yang membayar dividen kerap jatuh daripada sokongan dalam pasaran bull bulls yang semakin meningkat, dan kemudiannya mendapat semula yang berikutan semasa pasaran bergelora dan tidak menentu. Ini disebabkan oleh pertumbuhan sederhana sekuriti sekuriti ini serta sifat penggabungan yang lembap yang dapat dicapai melalui jangka panjang, membeli dan memegang falsafah pelaburan saham dividen.

Bagaimanapun, semasa pasaran menanggung pertumbuhan yang perlahan, semakin ramai pelabur mencari tempat perlindungan dalam saham pertumbuhan dividen seperti saham cip biru. Di samping itu, kestabilan yang boleh ditawarkan oleh stok ini menjadikan mereka kelas keselamatan yang menarik untuk dimasukkan sebagai komponen dalam mana-mana portfolio semasa kedua-dua masa ekonomi yang keras dan berkembang.

Sekarang bahawa anda tahu apa dividen, dan bagaimana mereka bekerja di pasaran, adakah laluan pelaburan yang betul untuk anda? Berikut adalah beberapa perkara yang harus dipertimbangkan:

1. Kuasa Dividen

Apabila memilih sama ada atau tidak untuk memulakan jenis pelaburan ini, penting untuk memahami kuasa tersembunyi dividen. Mengambil kira fakta dividen ini:

• Anda tidak boleh palsu dividen. Malangnya, sejarah baru-baru ini telah membuktikan bahawa kaedah "perakaunan kreatif" boleh digunakan untuk secara palsu meningkatkan pendapatan syarikat sesaham dan alat penilaian lain untuk meningkatkan harga saham secara palsu. Dividen menawarkan perlindungan daripada penipuan ini. Syarikat tidak boleh membayar wang yang mereka tidak mempunyai.
• Dividen melindungi anda dari kelemahan. Semasa pasaran beruang, apabila harga sekuriti banyak jatuh, stok yang membayar dividen sebenarnya menjadi lebih menarik, memandangkan hasil dividen mereka meningkat dengan berkesan. Ini boleh mengakibatkan harga saham tiruan, menghalang kerugian modal yang besar yang boleh mencetuskan jualan panik.
• Dividen mengakibatkan lebih banyak saham. Dengan menggunakan strategi pelaburan semula dividen atau pelan pelaburan semula dividen (DRIP) akan menghasilkan setiap ekuiti pembayaran komisen bangunan tambahan dalam kedudukan anda, yang seterusnya menghasilkan pembayaran dividen yang lebih besar pada suku berikut.

2. Strategi untuk Pelabur, Bukan Peniaga

Apabila memilih strategi pelaburan dividen, adalah penting untuk membangunkan minda pelabur jangka panjang. Bagi pelabur dividen, bahagian stok adalah sebuah syarikat yang hidup, bernafas, bukan semata-mata kenderaan untuk penghargaan modal. Dengan melihat pelaburan sedemikian, anda tidak akan kecewa dengan apa yang mungkin akan menjadi kadar pertumbuhan yang lebih perlahan daripada saham yang tidak membayar dividen. Faktor-faktor yang paling penting dalam strategi pelaburan keseluruhan mereka ialah:

1. Pertumbuhan jangka panjang dan prospek kewangan syarikat.
2. Kesihatan kewangan semasa dan jangka panjang syarikat.
3. Kesihatan dividen syarikat dan keupayaan untuk pembayarannya meningkat dari masa ke masa.
4. Rawatan pengurusan pelabur.

3. Berjaya, Pelabur Jangka Panjang Pilih Dividen

Warren Buffett telah dipanggil pelabur nilai. Memang, dia telah membeli saham syarikat secara bersejarah apabila mereka dijual dengan harga diskaun kepada nilai-nilai mereka. Tetapi, jika anda mengkaji semula 10 pegangan utama Berkshire Hathaway, anda juga akan mendapati setiap kedudukan merupakan keselamatan dividen yang dibayar. Jika saham dividen adalah pelaburan pilihan untuk pelabur yang paling berjaya dalam sejarah, tidakkah mereka cukup baik untuk portfolio pelaburan peribadi anda? Bufet suka saham pembayar dividen kerana mereka menambah bentuk modal yang lebih stabil, yang lebih stabil di atas dan di luar kenaikan harga saham.

Cara Pilih Stok Dividen Terbaik

Seperti mana-mana pelaburan, adalah penting untuk melakukan penyelidikan anda apabila memilih stok dividen. Perkara-perkara yang paling penting untuk dipertimbangkan ketika menentukan saham dividen yang betul untuk portfolio anda ialah:

1. Prospek Jangka Panjang
Melabur dividen adalah strategi pelaburan jangka panjang. Ketika ditanya mengenai masa pegangan kegemarannya untuk saham, Warren Buffett terkenal sebagai menjawab, "selamanya." Ini adalah pemikiran dividen pelabur.

Sebagai pelabur dividen, anda tidak mahu menjual kerana ini merosakkan strategi pelaburan jangka panjang anda. Oleh itu, anda perlu memilih dengan teliti syarikat-syarikat dengan kekuatan jangka panjang dan keupayaan untuk berkembang maju walaupun keadaan ekonomi. Dapatkan syarikat yang berkembang, tanpa mengira keadaan ekonomi luaran. Bahkan pelabur dividen harus menjual dari semasa ke semasa, apabila perubahan perniagaan atau strategi mendasar.

2. Kewangan
Jika anda tidak dapat membaca lembaran imbangan, penyelidikan penarafan bon syarikat. Anda mahu melabur dalam syarikat dengan penarafan kredit terbaik (gred pelaburan atau di atas). Jika anda sudah biasa dengan membaca penyata kewangan, anda akan melihat semua alat penilaian tradisional, termasuk nisbah P / E, nisbah harga / jualan, Nilai Enterprise / EBITDA, dan nilai buku.

Struktur hutang tertunggak syarikat juga penting untuk difahami, sebagai pemiutang syarikat akan dibayar sebelum pemegang saham dalam sebarang kemerosotan kewangan.

3. Pengurusan dan Sejarah Dividen
Cari syarikat dengan pasukan pengurusan yang mempunyai reputasi untuk menjadi pelabur mesra. Pertimbangkan rawatan sejarah pengurusan dividen dan pembelian saham, serta keupayaan untuk menavigasi masa kewangan yang sukar. Adakah pihak pengurusan pernah menggantung atau menurunkan dividennya? Adakah syarikat itu pernah terlepas bayaran dividen? Atau mempunyai syarikat secara konsisten mengembangkan rizab tunainya dan meningkatkan hasil dividennya selama bertahun-tahun?

4. Persaingan
Jika seseorang akan meletakkan syarikat ini daripada perniagaan dalam beberapa tahun yang singkat, tidak ada gunanya memiliki saham sebagai pelabur dividen. Ingat, modal datang dan pergi, tetapi syarikat yang sangat baik dengan daya tahan jangka panjang mempunyai keupayaan untuk menavigasi perairan kewangan yang sukar ketika muncul sebagai pemimpin dalam industri mereka. Cari pemimpin industri dengan kuasa yang tetap.

Firman Akhir

Pelaburan dividen jangka panjang boleh menjadi pilihan yang sangat baik jika anda ingin mendapatkan keuntungan dari masa ke masa. Walaupun ia tidak semestinya memberikan kepuasan segera (atau kehancuran lengkap) dalam pelaburan jangka pendek, ia menjanjikan strategi pelaburan yang lebih stabil. Ambil satu halaman dari senarai main pelabur besar seperti Warren Buffett, berfikir jangka panjang, penyelidikan syarikat yang anda melabur, dan portfolio anda akan memberi manfaat yang besar.

Adakah anda lebih suka pertumbuhan jangka panjang dan kestabilan pelaburan dividen, atau keseronokan pelaburan jangka pendek? Kongsi pendapat anda di dalam komen di bawah.