Membeli Perak vs Emas sebagai Pelaburan - Apa yang Lebih Baik?

Pada masa kini, itulah petang. Sejak September 2005, harga emas telah di dalam sejarah bersejarah - dari $ 450 setiap auns ke paras tertinggi $ 1,875 per auns pada tahun 2011. Sekarang dagangan emas sekitar $ 1,650. Pelabur purata mungkin tidak banyak memberi perhatian pada bahagian pertama perhimpunan itu dalam emas, tetapi apabila ia meyakinkan menyeberang $ 1,000 pada 2009, kebanyakan penonton pasaran mengawasi emas bersama dengan Dow, S & P 500, dan harga minyak mentah.

Apa yang pernah ditonton oleh bank pusat, syarikat insurans, dan pelombong emas tiba-tiba menjadi arus utama seperti IBM dan Microsoft. Malah, saya akan mengatakan bahawa emas lebih besar. Memang, emas boleh menjadi yang ketiga paling penting di dunia mata wang. Ketika krisis kewangan 2007-2009 dibuka, ramai orang bertarung untuk emas sebagai pelaburan "selamat". Rata-rata pelabur runcit kecil dengan mudah boleh melabur dalam emas melalui dana yang diperdagangkan, atau ETF.

Tetapi bagaimana dengan logam berharga lain? Bagaimana dengan perak? Perak juga mempunyai harga yang mengagumkan, dan mungkin lebih tinggi berbanding emas dalam beberapa bulan dan tahun yang akan datang.

Pasaran untuk Perak dan Emas

Perak mempunyai larian yang luar biasa, sama seperti emas, dari tahun 2005 hingga 2011. Ia pergi dari mempunyai nilai kira-kira $ 7 setiap troy auns hingga $ 35 setiap auns sepanjang tempoh masa itu. Dalam peratusan istilah, itu lebih besar daripada langkah emas.

Perindustrian, Komersial, dan Permintaan Pengguna

Perak mempunyai banyak kegunaan perindustrian tradisional. Dari segi sejarah, perak adalah komponen penting dalam filem yang digunakan dalam kebanyakan kamera. Kebangkitan kamera digital, bagaimanapun, praktikalnya membuat filem usang, tetapi perkembangan telefon bimbit dan teknologi lain telah membantu mengisi kekosongan.

Perak digunakan hampir di setiap perkakas elektrik di dunia kerana kerintangan rendahnya. Photovoltaics, kaedah radiasi solar yang ditukar kepada kuasa elektrik, memerlukan perak untuk kedua-dua semikonduktor dan panel solar. Terdapat banyak penggunaan perak dalam profesion perubatan, kerana perak mempunyai sifat antibakteria. Aplikasi perak yang lain termasuk penggunaan bahan pengawet kayu, pembersihan air, dan kebersihan makanan. Item setiap hari, seperti peti sejuk, telefon bimbit, komputer, mesin basuh, pembersih vakum, papan kekunci, puncak kaunter, dan juga pakaian mengandungi sejumlah besar perak.

Emas, sebaliknya, mempunyai kegunaan industri yang terhad. Perhiasan, terutamanya di negara-negara membangun seperti India, menyumbang dua pertiga daripada permintaan emas tahunan. Permohonan pergigian dan perubatan kira-kira 12% daripada permintaan. Tetapi ada yang tertanya-tanya: Jika harga emas terus naik, pada apa titik akan menuntut penurunan kerana terlalu mahal? Sebagai contoh, akan pengguna di negara membangun terus membeli barang kemas jika emas pergi ke $ 2,500 atau $ 3,000 auns?

Malah barangan mewah mempunyai titik di mana orang berhenti membeli mereka. Produk seperti elektronik pengguna dan teknologi solar, bagaimanapun, kelihatannya masih mempunyai peningkatan yang besar. Ini kerana mereka menggunakan perak yang masih agak berpatutan, relatif. Walaupun peningkatan kos perak sama atau lebih besar daripada emas dalam peratusan istilah, ia masih lebih dari $ 30 auns. Oleh itu, nampaknya tidak mungkin bahawa kos akan menjadi faktor yang mengehadkan apabila menggunakan kegunaan industri untuk perak. Walau bagaimanapun, perkara yang sama tidak boleh dikatakan untuk emas.

Bank Pusat, Ketakutan, dan Tekanan Kewangan

Seperti yang dinyatakan sebelum ini, emas dilihat sebagai nilai simpanan, dan betul-betul demikian. Sejarah memberitahu kita bahawa mempunyai terlalu banyak pelaburan dalam satu mata wang adalah resipi untuk bencana. Memandangkan emas telah meningkat dalam nilai sejak dekad yang lalu, nilai dolar A.S. telah menurun. Ini disebabkan oleh dua faktor utama:

1. Kerajaan A.S. terpaksa mengepam banyak wang ke dalam ekonomi kita sehingga nilai dolar berkurang.
2. Negara-negara, seperti China, yang memegang trilion dolar dalam bon A.S., bimbang bahawa mereka mempunyai terlalu banyak wang yang dilaburkan dalam aset denominasi dolar. Jadi apa yang mereka lakukan? Mereka membeli emas, pada dasarnya menukar beberapa risiko dolar mereka untuk risiko emas.

Perak dan logam berharga lain, seperti platinum dan paladium, juga mendapat manfaat daripada tekanan yang disebabkan oleh krisis kewangan baru-baru ini. Walaupun emas masih menjadi kenderaan pilihan sebagai lindung nilai terhadap ketakutan, perak mempunyai rayuan yang semakin meningkat sebagai tempat selamat. Apabila melabur dalam perak menjadi lebih mudah, lebih ramai orang boleh cuba memanfaatkan permainan itu untuk melindungi portfolio mereka.

Nisbah Emas Perak

Selama bertahun-tahun, peniaga telah menggunakan banyak kaedah yang berbeza untuk mengesan trend harga sejarah, seperti harga saham kepada nisbah pendapatan (P / E). Alat seperti ini telah memberi penganalisis cara yang cepat untuk melihat instrumen kewangan bukan hanya dari segi harga mutlak, tetapi dari segi nilai relatif, atau nilai instrumen berhubung dengan sesuatu yang lain.

Beberapa tahun yang lalu, seorang peniaga bullion Tennessee bernama Franklin Sanders menetapkan untuk menentukan harga purata sejarah emas yang berkaitan dengan perak. Dalam penyelidikannya, kembali ke 1792, dia mendapati harga emas terus 16 kali perak lebih dari 130 tahun. Menariknya, selepas penciptaan Rizab Persekutuan pada tahun 1913, nisbah mula berubah-ubah. Dalam 100 tahun yang lalu, nisbah emas ke perak telah setinggi 96. Ini turun naik menyebabkan purata sejarah nisbah meningkat kepada 27.28, dan hari ini nisbah emas-perak duduk sekitar 51.

Ramai peniaga percaya bahawa nisbah kewangan, terutamanya yang berdasarkan produk yang diperdagangkan dan signifikan secara signifikan seperti emas dan perak, kembali kepada pola sejarah ini. Sekiranya emas tetap stabil pada harga hari ini, sekitar $ 1,600 per auns, harga perak akan meningkat kepada $ 58.65 setiap auns, atau hampir dua kali ganda, agar nisbah itu kembali kepada 27.28. Sekiranya nisbahnya kembali ke 16, harga perak akan meningkat kepada $ 100 auns.

Kenderaan Pelaburan

Bar dan syiling

Secara tradisinya, untuk memiliki logam berharga seperti emas atau perak, anda terpaksa membelinya "secara fizikal," bermakna anda perlu mempunyai sekeping logam yang sebenarnya. Bilah perak sebanyak 100 troy ons berat kira-kira 6.8 paun dan masih boleh didapati untuk pembeli runcit. Bentuk rata mereka menjadikannya sesuai untuk penyimpanan di dalam rumah atau peti simpanan selamat. Walaupun sesetengah orang masih membeli bar, syiling jauh lebih biasa.

Dua syiling perak yang paling popular adalah satu-ons, 99.99% Pure Silver Maple Daun Kanada dan 99.93% tulen, satu ons American Silver Eagle. Duit syiling yang terdiri daripada perak "sampah", atau sekitar 90% perak, telah dicetak sehingga tahun 1964. Syiling ini boleh dimakan termasuk dimes, kuarters, bahagian dan satu dolar.

Dana Pertukaran Tukaran

Dana yang diperdagangkan pertukaran, atau ETF, dilancarkan pada awal abad ke-21 sebagai cara "menjejaki" harga produk tertentu, kebanyakannya komoditi. Terdapat ETF untuk minyak mentah, gas asli, emas, perak, dan pelbagai produk lain. Peningkatan ETF adalah bahawa mereka berdagang seperti stok dan bergerak cukup tepat bagaimana futures bergerak. Niaga hadapan adalah niaga hadapan yang paling aktif didagangkan di bursa yang mewakili harga jangka terdekat, atau "spot," suatu komoditi.

Jika anda mempunyai akaun pembrokeran di mana anda berdagang saham, anda boleh berdagang ETF untuk perak, seperti iShares Silver Trust (NYSE: SLV), atau ETFS Silver Trust (NYSE: SIVR). Membeli dan menjual produk-produk ini membolehkan anda untuk mengambil bahagian dalam pergerakan harga perak tanpa benar-benar mendapatkan sekeping logam, yang lebih mudah untuk banyak pelabur.

Syarikat Perlombongan

Pembelian saham dalam syarikat yang saya beli untuk perak adalah satu lagi cara untuk mendapatkan pendedahan kepada pasaran perak. Syarikat-syarikat jarang melombong perak sahaja, kerana perak sering dijumpai di dalam atau di samping bijih yang mengandungi logam lain seperti timah, timah, zink, atau tembaga. Oleh itu, saham saham dalam syarikat perlombongan memberi anda pendedahan kepada banyak logam asas.

Saham syarikat seperti Silver Wheaton (NYSE: SLW), sebagai contoh, memberi anda pendedahan kepada logam, khususnya perak, tanpa benar-benar menjejaki harga logam. Syarikat-syarikat ini biasanya menghasilkan lebih banyak wang kerana harga logam asas meningkat, sehingga harga saham mereka cenderung meningkat dan jatuh seiring dengan pergerakan harga pasaran logam dasar.

Firman Akhir

Emas dan perak adalah komoditi yang sangat tidak menentu, dan melabur di dalamnya bukan untuk pengsan hati. Mereka bukan produk yang anda boleh berdagang sehari-hari, dan perubahan harga yang teruk yang terlibat dengan emas dan perak boleh menakutkan sesiapa pun. Jangan berdagang di atas kepala anda, dan sentiasa berdagang untuk jangka panjang.

Tetapi jika anda telah memiliki emas selama tujuh tahun yang lalu atau lebih, anda telah melakukannya dengan baik. Begitu juga untuk perak, walaupun ia tidak begitu popular di kalangan pelabur utama. Keterlaluan yang melampau pasaran di seluruh dunia, krisis hutang Eropah, dan Kemelesetan Besar semuanya telah menyumbang kepada tahap ketakutan yang lebih tinggi dalam dunia pelaburan berbanding tahun lalu. Mempunyai emas dan perak boleh menjadi lindung nilai berharga terhadap ketidakstabilan ekonomi dan dapat membantu mengimbangi portfolio anda, terutama dari segi risiko dolar.