11 Prospek-Prospek Pelaburan-Pelaburan yang Melindungi Anda Dari Kemerosotan

Tiada syarikat atau sektor sepenuhnya kebal kepada kemelesetan, namun ada yang jauh lebih baik daripada yang lain semasa tempoh pergolakan.

Sekiranya kemelesetan kemelesetan yang akan datang menjejaskan anda, maka lupa ekuiti tinggi seperti volumenya. Malah stok cip biru padat sering merosot semasa kemelesetan.

Sebaliknya, mulailah melihat kemelesetan kemelesetan - atau sekurang-kurangnya tahan kemelesetan - pelaburan yang dapat mengurangkan risiko dalam portfolio anda dan muncul dari badai lebih kuat.

Sebab-sebab untuk Pilih Pelaburan Kemelesetan-Bukti

Sesetengah pelabur tidak boleh perut menonton portfolio pelaburan mereka menyelam sebanyak 25%. Walaupun mereka telah berpuluh tahun untuk pergi sebelum bersara dan tidak ada apa-apa ketakutan dari urutan risiko pulangan, pemikiran portfolio mereka kehilangan wang menyebabkan mereka berbaring terjaga pada waktu malam. Sekiranya kedengarannya seperti anda, tiada jumlah data mengenai pembetulan pasaran saham boleh mengubah perangai anda. Untuk itu, tiada jumlah pulangan yang lebih tinggi boleh membayar untuk tidur anda yang hilang.

Di luar mereka yang tidak dapat mengatasi kemelut emosi, pelabur lain tidak dapat mengatasi kemelut kewangan. Seorang pesara baru yang terdedah kepada urutan risiko pulangan mungkin perlu kembali bekerja jika portfolio mereka turun sebanyak 25%.

Itulah sebabnya semua pelabur harus menilai toleransi risiko mereka sendiri. Ia bervariasi berdasarkan matlamat anda, usia, kewangan, dan perangai pelaburan. Sudah tentu, walaupun pelabur yang mempunyai toleransi risiko yang tinggi seringkali mengalihkan dana kepada pelaburan bertahan, pertahanan-bukti jika mereka melihat penulisan di dinding untuk ekonomi.

Pelaburan Pelabelan-Kemelesetan Terbaik untuk Dipertimbangkan

Jadi apa yang anda melabur dalam jika anda bimbang kemunculan kemelesetan di sekitar sudut?

Anda boleh meninggalkan wang anda secara tunai, sudah tentu, tetapi anda tidak merugikan kerugian; anda menjamin kerugian kepada inflasi. Selalunya ketakutan untuk kehilangan wang adalah apa yang menyebabkan anda kehilangan wang yang paling banyak.

Banyak pilihan di bawah ini dianggap sebagai pelaburan bertahan, sementara yang lain hanya berkemungkinan cenderung untuk jatuh semasa kemelesetan. Semua perlu diteliti dengan teliti sebelum anda membeli.

Perlu diingat bahawa aset berubah nilai berdasarkan apa yang orang sanggup membayar untuk mereka, bukannya pada asas asas apa pun. Harga saham syarikat boleh mencair walaupun mereka terus mendapat keuntungan yang kukuh melalui kemelesetan.

Tanpa berlengah lagi, berikut adalah 11 pelaburan untuk dipertimbangkan jika anda takut bahawa pasaran menanggung kemelesetan bersahaja berdekatan.

1. Stok & Dana Penjagaan Kesihatan

Tidak kira sama ada ekonomi merosot atau tumbuh, orang masih sakit dan cedera. Diabetes tidak dapat dikurangkan pada kadar penguncupan KDNK tertentu.

Diberikan, jika anda kehilangan pekerjaan anda, anda akan menangguhkan pembedahan elektif yang telah anda pertimbangkan. Tetapi secara besar-besaran, industri perubatan terus berlari dalam ekonomi baik, buruk, atau tidak peduli.

Lihatlah Johnson & Johnson semasa Kemelesetan Besar. Dari awal tahun 2008 hingga akhir tahun 2010, harga saham mereka turun sebanyak 7%. Sepanjang tempoh tiga tahun, syarikat terus membayar dividen, dengan purata kira-kira 3% hasil setiap tahun. Walaupun harga dicelup, pelabur masih akan keluar berikutan hasil dividen.

Di bawah payung hospital kejatuhan industri penjagaan kesihatan, pusat pembedahan hari, syarikat farmaseutikal, syarikat peranti perubatan, dan syarikat yang menghasilkan produk penjagaan kesihatan seperti pembalut. Anda boleh memilih saham individu, atau anda boleh mempelbagaikan dengan melabur dalam dana indeks melalui broker seperti Ally Invest.

Contoh Dana: FHLC - Indeks Kesihat Kesihatan MSCI Kesetiaan ETF (Perbelanjaan nisbah: 0.084%)

2. Stok & Dana Utiliti

Logik yang sama berlaku untuk utiliti. Orang ramai masih memerlukan bekalan elektrik, walaupun ekonomi merosot.

Malah, terdapat bilik yang kurang goyah dengan utiliti daripada dengan penjagaan kesihatan. Pasti, apabila wang ketat, anda mencari cara untuk menurunkan bil pemanasan anda. Tetapi sementara pesakit mempunyai pilihan untuk tidak membayar bil perubatan mereka, jika anda tidak membayar bil utiliti anda, anda kehilangan elektrik dan gas anda. Itulah sebabnya utiliti adalah di antara bil terakhir orang lalai ketika mereka rendah pada tunai.

Manfaat lain dari stok utiliti adalah dividen yang tinggi, kerana satu pandangan pada saham dividen Sure Dividend yang jelas. Ini cenderung menjadi stok penghasil pendapatan yang stabil, bukannya stok berorientasikan pertumbuhan yang tidak menentu. Mereka stabil hingga ke titik yang membosankan.

Contoh Dana: VPU - Dana Indeks Utiliti Vanguard ETF (Nisbah Perbelanjaan: 0.10%)

3. Kontraktor Tentera & Pertahanan

Katakan apa yang anda akan mengenai kompleks perindustrian ketenteraan, tetapi ia adalah yang paling selamat. Lain-lain jenis subsidi datang dan pergi dengan ahli-ahli politik di pejabat, tetapi kompleks industri ketenteraan adalah mesin yang jarang melambatkan.

Tiada calon politik mana-mana pihak yang akan berkata "Kamu tahu apa yang saya percayai? Tentera yang lemah yang tidak dapat melindungi kita. " Atau, untuk perkara itu: "Kami memerlukan lebih banyak tanggungjawab fiskal dalam tentera. Kehidupan ahli-ahli perkhidmatan kami hanya bernilai begitu banyak, selepas semua. " Ia tidak semestinya sesuai dengan politik.

Jadi wang terus mengalir, tidak kira bahawa ia adalah kontraktor swasta yang melihat keuntungan dan faedah, tidak semestinya anggota perkhidmatan ketenteraan. Dan apabila ekonomi jatuh, kerajaan cenderung untuk menghabiskan lebih banyak wang, tidak kurang.

Tidak pernah memandang rendah keinginan kerajaan A.S. untuk membelanjakan wang, terutama di kompleks perindustrian ketenteraan.

Contoh Dana: XAR - SPDR S & P Aeroangkasa & Pertahanan ETF (Perbelanjaan nisbah: 0.35%)

4. Peruncit & Rantai Kos Rendah

Orang mungkin berhenti membeli pakaian di Armani semasa kemelesetan, tetapi mereka tidak berhenti membeli pakaian di Walmart. Sebenarnya, mereka tiba-tiba mula berkumpul untuk diskaun peruncit untuk lebih banyak keperluan mereka. Semasa Kemelesetan Besar, penjualan Walmart naik, tidak turun; mereka naik sebanyak 11% dari akhir 2007 hingga lewat 2010. Pelabur juga melihat, dan saham mereka kembali 21% termasuk dividen.

Begitu juga untuk restoran. Middle-Class Mike mungkin berhenti makan di steakhouses apabila ekonomi mengetatkan, tetapi dia tidak akan menjauhi McDonald's.

Fikirkan tentangnya dari perspektif kebiasaan: Lebih mudah untuk menukar tempat anda berbelanja atau makan daripada berhenti berbelanja atau makan sepenuhnya. Untuk pergi dari makan setengah makan malam anda untuk memasak setiap malam mengambil peralihan besar dalam tingkah laku. Tetapi makan di Red Lobster dan bukannya restoran makanan laut kelas atas di seberang jalan? Itulah peralihan yang mudah.

Lihat rendah untuk pemenang kemelesetan.

Contoh Dana: Kenapa merumitkannya? Hanya beli saham Walmart (WMT). Kesan sampingan mungkin termasuk rasa bersalah untuk menyokong konglomerat runcit terbesar di dunia, dalam hal ini, anda mungkin ingin mempertimbangkan Costco (COST) atau Kroger (KR) sebagai gantinya.

5. Saham Alkohol Tembakau & Kos Rendah

Sekiranya anda seorang yang tidak merokok seperti diri saya sendiri, anda boleh cuba menerapkan logik cahaya yang sejuk kepada fenomena ini. Lagipun, tembakau dan alkohol adalah perbelanjaan budi bicara, dan belanja discretionary harus secara teoritis menjatuhkan semasa kemelesetan. Jika orang tidak mampu membayar sewa dan utiliti mereka, bagaimana mereka boleh keluar dan membelanjakan wang untuk tembakau dan minuman keras?

Tetapi anda perlu mempertimbangkannya dalam konteks apa yang sebenarnya orang beli dengan barangan ini: keselesaan. Semasa tekanan, orang cenderung merokok dan minum lebih banyak, tidak kurang. Pertimbangkan syarikat tembakau Altria. Dari akhir 2007 hingga akhir tahun 2010, stok mereka kembali menguncup sebanyak 28%, walaupun sebahagian besar saham jatuh dalam freefall.

Tetapi berhati-hatilah untuk tidak umumkan kesan ini kepada semua stok dosa. Kasino dan stok yang berkaitan dengan perjudian lain dilakukan dengan hebat semasa kemelesetan. Dan seperti peruncit dan restoran, orang melarikan diri dari alkohol mewah hingga ke bawah spektrum yang lebih rendah. Ia bukan satu kebetulan bahawa Pabst Blue Ribbon tiba-tiba menjadi sejuk lagi di kalangan hipsters semasa Great Resession.

Contoh Dana: Daripada pendedahan yang luas melalui dana, pertimbangkan untuk memilih tembakau individu atau stok alkohol rendah seperti Altria (MO), Philip Morris (PM), atau Molson Coors Brewing Company (TAP). Jika anda ingin menyimpan lebih banyak wang, berhenti merokok dan berhenti minum untuk hidup lebih lama 14 tahun.

6. Dana-Volatiliti Rendah

Dengan risiko menyatakan yang jelas, turun naik adalah ukuran risiko, dan dana turun naik rendah direka khusus untuk turun naik dengan suasana pasaran. Mereka juga cenderung mempunyai pulangan yang lebih rendah, tetapi hei, itulah yang anda dapatkan apabila anda bertujuan untuk berisiko rendah.

Sering kali, dana ini beroperasi dengan menyaring dana paling tidak menentu dalam indeks atau pasaran tertentu. Dalam banyak kes, itu bermakna mereka termasuk banyak jenis saham yang telah digariskan di atas, seperti stok utiliti dan penjagaan kesihatan.

Beberapa dana turun naik yang rendah mengambil langkah selanjutnya dan juga mengenal pasti stok dengan korelasi minimum antara satu sama lain. Ini membawa kepada dana yang lebih pelbagai dengan pendedahan yang lebih besar kepada sektor yang berlainan.

Apabila anda mahu bertahan, turun turun naik yang rendah.

Contoh Dana: USMV - Edge iShares MSCI Volatiliti Minimum Amerika Syarikat ETF (Perbelanjaan nisbah: 0.15%) untuk saham A.S. sahaja; VMVFX - Dana Volatiliti Minimum Vanguard Global (Perbelanjaan nisbah: 0.23%) untuk saham A.S. dan antarabangsa.

7. Stok & Dana Tinggi Dividen

Bagi sesetengah stok dan dana, pulangan utama terletak pada hasil mereka, bukan pertumbuhan mereka. Utiliti dan REIT (termasuk REIT gadai janji) adalah contoh biasa.

Stok dan dana ini cenderung kurang menentu dan mengalami kerugian yang minimum semasa kemelesetan kerana mereka menjana pendapatan yang berterusan. Dan kerana mereka menyediakan alternatif aliran pendapatan kepada bon, mereka cenderung untuk melakukannya dengan baik apabila bon menurun, misalnya, apabila bank pusat menurunkan kadar faedah, menurunkan hasil bon baru.

Tetapi berhati-hati dengan mengejar syarikat semata-mata berdasarkan hasil dividen; kadang-kadang syarikat cuba untuk memikat pelabur dengan dividen yang tinggi untuk mengalihkan perhatian dari kesihatan asas yang buruk mereka. Sebelum melabur untuk dividen, pelajari cara menganalisis stok dengan dividen yang tinggi berdasarkan nisbah pembayaran dividen mereka.

Contoh Dana: VHDYX - Saham Indeks Saham Dividen Tinggi Vanguard Saham Pelabur (Perbelanjaan nisbah: 0.14%)

8. Syarikat Berkualiti Tinggi Dengan Lembaran Imbangan Kuat

Pada dasarnya syarikat-syarikat yang kuat tidak akan pergi ke mana-mana, walaupun semasa kemelesetan. Tetapi bagaimana anda mengenal pasti syarikat yang kukuh berbanding syarikat terdedah?

Ketahui cara menggunakan analisa asas untuk menilai syarikat. Ia memaksa anda untuk menjalankan nombor seperti pendapatan, pendapatan sesaham, dan nisbah harga kepada pendapatan untuk lebih memahami bagaimana syarikat itu membandingkan dengan yang lain dalam industrinya.

Semasa anda mengkaji semula kunci kira-kira syarikat, dapatkan rasa aset mereka. Sebuah syarikat dengan aset semasa dan jangka panjang yang besar dan agak sedikit liabiliti biasanya boleh menahan kemelesetan. Pesaing yang terlalu terkumpul mereka tidak boleh, yang bermaksud bahawa jika kemelesetan kemelesetan, syarikat-syarikat yang kuat cenderung muncul lebih kuat dengan pangsa pasar yang lebih besar.

Contoh Dana: SPHQ - Portfolio Kualiti PowerShares S & P 500 (Perbelanjaan nisbah: 0.15% bersih)

9. Bon Perbendaharaan

Tiada senarai pelaburan tahan kemelesetan akan lengkap tanpa bon Perbendaharaan A.S.. Uncle Sam selalu membayar; dia tidak membayar dengan baik.

Perlu diingat bahawa dalam kemelesetan, Federal Reserve cenderung menurunkan kadar faedah. Apabila kadar faedah turun, begitu juga dengan hasil bon, yang bermaksud harga bon naik. Itu berfungsi dengan baik sebagai pemegang bon hasil tinggi yang dibeli sebelum kemelesetan.

Sekiranya tiada satu pun yang masuk akal kepada anda, baca gambaran ini mengenai pelaburan bon untuk pengenalan ringkas.

Akhir sekali, ingatlah bahawa anda mempunyai beberapa pilihan untuk melabur dalam bon Perbendaharaan. Satu pilihan adalah Sekuriti Dilindungi Inflasi Perbendaharaan (TIPS), dan satu lagi adalah dana bersama bon.

Contoh Dana: FNBGX - Tabung Indeks Bon Perbendaharaan Jangka Panjang Kesetiaan (Perbelanjaan nisbah: 0.03%), atau pergi terus ke sumber dan membeli bon dari Jabatan Perbendaharaan A.S..

10. Komoditi

Apabila bom ekonomi, semua orang menyelam untuk penutup logam berharga seperti emas dan perak. Mereka adalah pelaburan pertahanan muktamad sebagai definisi yang paling literal mengenai ungkapan "standard emas."

Sudah tentu, tidak ada orang yang menganggapnya lebih banyak apabila ekonomi bersahabat dengan sihat. Adakah kerja rumah anda sebelum melabur dalam emas atau apa-apa logam berharga lain.

Dan logam berharga bukan satu-satunya komoditi yang boleh dibeli. Anda juga boleh melabur dalam makanan, minyak, dan banyak komoditi yang lain, yang kebanyakannya adalah makanan moden. Adakah orang makan jagung kurang semasa kemelesetan? Sudah tentu tidak.

Melabur dalam komoditi seperti jagung mungkin tidak seksi, tetapi tiada pelaburan bertahan sangat seksi atau menarik. Pundits mungkin memuncak dalam permulaan teknologi tinggi pertumbuhan apabila ekonomi kukuh, tetapi pelaburan bintang-bintang itu sering kali pertama jatuh semasa kemelesetan.

Ingatlah bahawa tidak semua komoditi sememangnya baik semasa kemelesetan, tidak seperti logam mulia. Inilah yang perlu anda ketahui sebelum melabur dalam komoditi jika anda baru, dan seperti biasa, ingat untuk mempelbagaikan.

Contoh Dana: DBC - Dana Penjejakan Indeks Invesco DB Komoditi (Perbelanjaan nisbah: 0.85%)

11. Hartanah Sewa

Baiklah, saya mengambil kembali apa yang saya katakan tentang pelaburan kemelesetan-bukti yang tidak pernah seksi. Terdapat pengecualian kepada setiap peraturan, selepas semua.

Hartanah sewa menawarkan pendapatan pasif yang berterusan, pulangan boleh diramal, faedah cukai, perlindungan terhadap inflasi, dan potensi penghargaan jangka panjang. Mereka juga menawarkan perlindungan terhadap kemelesetan. Orang masih memerlukan tempat untuk hidup, walaupun semasa kemelesetan. Walaupun nilai rumah boleh jatuh, kadang-kadang spektakuler, sewa jarang diturunkan oleh lebih daripada beberapa mata peratusan.

Pertimbangkan krisis perumahan semasa Kemelesetan Besar. Di seluruh negara, Indeks Harga Rumah Case Shiller turun sebanyak 27.42%, menurut Federal Reserve. Namun sewa biasa tidak jatuh, menurut Biro Banci A.S.; Sebaliknya, mereka hanya meningkat lebih perlahan daripada inflasi selama beberapa tahun.

Mengapa? Kerana semasa pengecutan dan pengecutan perumahan, pemilik rumah sering menjadi penyewa. Walaupun pendapatan bertambah, permintaan meningkat untuk perumahan sewa.

Anda boleh meramalkan aliran tunai sewa dan pulangan kerana anda tahu sewa pasaran dan perbelanjaan anda. Anda juga tahu bahawa, tidak seperti harga rumah atau harga saham, sewa pasaran tidak akan jatuh sebanyak 27%. Walaupun dalam kemelesetan paling teruk dan penurunan perumahan dalam kenangan hidup, sewa tidak jatuh.

Namun, menjadi tuan rumah bukan untuk semua orang. Pastikan anda memahami pertimbangan ini sebelum menyewa harta pertama anda.

Contoh: Untuk meneroka pulangan harta sewa di seluruh negara, lihat Roofstock. Mereka termasuk banyak data pasaran dan pulangan untuk setiap harta dan menawarkan dua jaminan yang luar biasa.

Firman Akhir

Tidak semua syarikat dan sektor terkesan semasa kemelesetan. Sebenarnya, sesetengah orang juga berkembang sebagai pelabur panik dan mencari tempat yang lebih selamat untuk wang mereka.

Tetapi cara terbaik untuk mempertahankan terhadap kerugian bukanlah satu pelaburan rahsia; ia pengetahuan dan ketekunan wajar. Semakin banyak yang anda ketahui mengenai pelaburan dan pelaburan tertentu, semakin kecil kemungkinan anda akan kehilangan wang.

Melakukan kerja rumah anda sebelum melabur, walaupun dalam stok, dana dan kenderaan pelaburan yang lain stabil. Dan jika kemelesetan berlaku dan jatuhkan pelaburan anda, fikirkan dua kali sebelum jualan panik. Pada dasarnya syarikat-syarikat yang kukuh dan pelaburan lain biasanya muncul lebih kuat dari sebelumnya selepas habuk menetap.

Apakah pengalaman anda dengan melabur sebelum, semasa, dan selepas kemelesetan? Bagaimana anda merancang untuk melindungi diri anda dari kemelesetan masa depan??