6 Tips & Panduan Pelaburan Pasar Saham untuk Pemula - Senarai Semak

Pada masa yang sama, terdapat beratus-ratus ribu individu yang membeli dan menjual sekuriti korporat di salah satu bursa saham yang dikawal selia atau NASDAQ secara tetap dan berjaya. Hasil yang menguntungkan bukan hasil daripada nasib, tetapi penerapan beberapa prinsip mudah diperoleh dari pengalaman berjuta-juta pelabur atas kitaran pasaran saham yang banyak.

Walaupun kecerdasan adalah aset dalam sebarang usaha, IQ yang unggul bukan prasyarat kejayaan pelaburan. Peter Lynch, pelabur portfolio terkenal dari Magellan Fund dari tahun 1977 hingga 1990, mendakwa bahawa setiap orang mempunyai kekuatan otak untuk mengikuti pasaran saham: "Jika anda boleh membuatnya melalui matematik kelas lima, anda boleh melakukannya."

Tips untuk Pelaburan Pasaran Saham

Setiap orang mencari cara yang cepat dan mudah untuk kekayaan dan kebahagiaan. Ia seolah-olah bersifat manusia untuk sentiasa mencari kunci tersembunyi atau sedikit ilmu pengetahuan yang tiba-tiba membawa kepada akhir pelangi atau tiket loteri yang memenangi.

Walaupun sesetengah orang membeli tiket memenangi atau saham biasa yang empat kali ganda atau lebih dalam setahun, ia tidak mungkin, kerana bergantung pada nasib adalah strategi pelaburan yang hanya bodoh atau yang paling terdesak akan memilih untuk mengikutinya. Dalam usaha kami untuk berjaya, kami sering terlepas pandang alat yang paling berkuasa yang tersedia kepada kami: masa dan keajaiban kepentingan pengkompaunan. Melabur secara teratur, mengelakkan risiko kewangan yang tidak perlu, dan membiarkan wang anda bekerja untuk anda dalam tempoh beberapa tahun dan beberapa dekad adalah cara tertentu untuk mengumpulkan aset yang signifikan.

Berikut adalah beberapa petua yang harus diikuti dengan permulaan pelabur.

1. Tetapkan Matlamat Jangka Panjang

Mengapa anda mempertimbangkan untuk melabur dalam pasaran saham? Adakah anda memerlukan wang tunai anda dalam enam bulan, setahun, lima tahun atau lebih? Adakah anda menyimpan untuk persaraan, untuk perbelanjaan kolej masa depan, untuk membeli rumah, atau untuk membina ladang untuk pergi ke penerima anda?

Sebelum melabur, anda perlu tahu tujuan anda dan masa yang mungkin di masa depan anda mungkin memerlukan dana. Sekiranya anda mungkin memerlukan pelaburan anda kembali dalam masa beberapa tahun, pertimbangkan pelaburan lain; pasaran saham dengan turun naiknya tidak ada kepastian bahawa semua modal anda akan tersedia apabila anda memerlukannya.

Dengan mengetahui berapa banyak modal yang anda perlukan dan masa depan masa yang anda perlukan, anda boleh mengira berapa banyak yang anda harus melabur dan apa jenis pulangan pelaburan anda diperlukan untuk menghasilkan hasil yang diinginkan. Untuk menganggarkan berapa banyak modal yang mungkin anda perlukan untuk persaraan atau perbelanjaan kolej masa depan, gunakan salah satu daripada kalkulator kewangan percuma yang ada di Internet.

Kalkulator persaraan, mulai dari yang sederhana hingga yang lebih kompleks termasuk integrasi dengan faedah Keselamatan Sosial masa depan, boleh didapati di Kiplinger, Bankrate, dan Wang MSN. Kalkulator kos kolej yang serupa boleh didapati di CNNMoney dan TimeValue. Banyak firma broker saham menawarkan kalkulator yang sama.

Ingat bahawa pertumbuhan portfolio anda bergantung kepada tiga faktor saling bergantung:

1. Modal yang anda melabur
2. Jumlah pendapatan tahunan bersih modal anda
3. Bilangan tahun atau tempoh pelaburan anda

Sebaiknya, anda perlu mula menyimpan secepat mungkin, simpan seberapa banyak yang anda boleh, dan dapatkan pulangan tertinggi yang mungkin konsisten dengan falsafah risiko anda.

2. Memahami Toleransi Risiko Anda

Toleransi risiko adalah sifat psikologi yang berasaskan genetik, tetapi secara positif dipengaruhi oleh pendidikan, pendapatan, dan kekayaan (kerana kenaikan ini, toleransi risiko muncul sedikit meningkat) dan negatif oleh umur (apabila seseorang semakin tua, toleransi risiko menurun). Toleransi risiko anda adalah bagaimana anda merasakan risiko dan tahap kebimbangan yang anda rasa apabila risiko hadir. Dalam istilah psikologi, toleransi risiko ditakrifkan sebagai "sejauh mana seseorang memilih untuk berisiko mengalami hasil yang kurang baik dalam mengejar hasil yang lebih baik." Dengan kata lain, adakah anda akan berisiko $ 100 untuk memenangi $ 1,000? Atau $ 1,000 untuk memenangi $ 1,000? Semua manusia bervariasi dalam toleransi risiko mereka, dan tidak ada keseimbangan "hak".

Toleransi risiko juga dipengaruhi oleh persepsi seseorang mengenai risiko. Sebagai contoh, terbang dalam kapal terbang atau menunggang di dalam kereta akan dianggap sangat berisiko pada awal tahun 1900-an, tetapi kurang hari ini kerana penerbangan dan perjalanan kereta adalah kejadian biasa. Sebaliknya, kebanyakan orang hari ini akan merasakan bahawa menunggang kuda mungkin berbahaya dengan peluang yang baik untuk jatuh atau dibuang kerana beberapa orang di sekitar kuda.

Idea persepsi adalah penting, terutama dalam pelaburan. Memandangkan anda mendapat lebih banyak pengetahuan tentang pelaburan - contohnya, bagaimana stok dibeli dan dijual, berapa banyak turun naik (perubahan harga) biasanya hadir, dan kesukaran atau kemudahan membubarkan pelaburan - anda mungkin mempertimbangkan pelaburan saham untuk mempunyai risiko yang kurang daripada yang anda fikir sebelum membuat pembelian pertama anda. Akibatnya, kebimbangan anda ketika melabur kurang sengit, walaupun toleransi risiko anda tetap tidak berubah kerana persepsi anda tentang risiko telah berkembang.

Dengan memahami toleransi risiko anda, anda boleh mengelakkan pelaburan yang mungkin membuat anda cemas. Secara umumnya, anda tidak boleh memiliki aset yang menghalang anda daripada tidur pada waktu malam. Kebimbangan merangsang ketakutan yang mencetuskan tindak balas emosi (bukan tindak balas logik) kepada stressor. Semasa tempoh ketidakpastian kewangan, pelabur yang boleh mengekalkan kepala yang sejuk dan mengikuti proses keputusan analitikal selalu datang ke hadapan.

Jika anda memilih untuk melabur dengan penasihat robo seperti Betterment, Toleransi risiko anda akan menjadi faktor utama dalam memilih pelaburan yang berbeza.

3. Mempelbagaikan Pelaburan Anda

Pelabur yang berpengalaman seperti Buffett mengekalkan kepelbagaian saham dengan keyakinan bahawa mereka telah melakukan semua penyelidikan yang diperlukan untuk mengenal pasti dan mengukur risiko mereka. Mereka juga selesa bahawa mereka dapat mengenal pasti sebarang bahaya yang berpotensi yang akan membahayakan kedudukan mereka, dan akan dapat melikuidasi pelaburan sebelum mengambil kerugian besar. Andrew Carnegie dikatakan berkata, "Strategi pelaburan paling selamat adalah meletakkan semua telur anda dalam satu bakul dan menonton bakul." Yang mengatakan, jangan membuat kesilapan untuk memikirkan anda sama ada Buffett atau Carnegie - terutamanya dalam tahun-tahun pertama anda melabur.

Cara popular untuk menguruskan risiko ialah mempelbagaikan pendedahan anda. Para pelabur bijak memiliki saham syarikat yang berlainan dalam industri yang berbeza, kadang-kadang di negara-negara yang berbeda, dengan harapan bahwa satu peristiwa buruk tidak akan mempengaruhi semua kepemilikan mereka atau sebaliknya akan mempengaruhi mereka dengan derajat yang berbeda.

Bayangkan memiliki stok di lima syarikat yang berlainan, setiap satu yang anda harapkan untuk terus berkembang keuntungan. Malangnya, keadaan berubah. Pada akhir tahun ini, anda mungkin mempunyai dua syarikat (A & B) yang telah berjaya dengan baik sehingga stok masing-masing naik 25%. Stok dua syarikat lain (C & D) dalam industri yang berbeza naik 10% setiap satu, manakala aset kelima (E) syarikat itu dibubarkan untuk membayar tuntutan mahkamah secara besar-besaran.

Kepelbagaian membolehkan anda pulih daripada kehilangan jumlah pelaburan anda (20% daripada portfolio anda) dengan keuntungan sebanyak 10% dalam dua syarikat terbaik (25% x 40%) dan 4% dalam dua syarikat yang lain (10% x 40% ). Walaupun nilai portfolio keseluruhan anda turun sebanyak 6% (kerugian 20% tolak 14% keuntungan), ia jauh lebih baik daripada yang dilaburkan semata-mata dalam syarikat E.

Betterment, serta banyak penasihat robo yang lain, akan memastikan portfolio pelaburan anda tetap pelbagai dan seimbang dari semasa ke semasa. Apabila ia mula keluar dari keseimbangan, ia akan membuat penyesuaian yang diperlukan untuk anda.

Hujung Pro: Satu lagi cara untuk memastikan portfolio anda dipelbagaikan adalah untuk melabur jika pelbagai jenis pelaburan. Sesetengah orang suka menggabungkan perkara dengan melabur dalam seni rupa melalui Kerja master. Fakta gembira - seni cip biru kembali 10.6% pada 2018 berbanding kerugian 5.1% untuk S & P 500. Yang lain memilih untuk melabur dalam hartanah melalui syarikat seperti DiversyFund.

4. Kawal Emosi Anda

Halangan terbesar untuk keuntungan pasaran saham adalah ketidakmampuan untuk mengawal emosi seseorang dan membuat keputusan logik. Dalam jangka masa pendek, harga syarikat mencerminkan emosi gabungan keseluruhan komuniti pelaburan. Apabila majoriti pelabur bimbang dengan syarikat, harga sahamnya berkemungkinan menurun; apabila majoriti berasa positif tentang masa depan syarikat, harga sahamnya cenderung meningkat.

Seseorang yang merasakan negatif mengenai pasaran dipanggil "beruang," manakala rakan sejawatannya yang positif dipanggil "lembu jantan." Semasa waktu pasaran, pertempuran berterusan antara lembu dan beruang tercermin dalam harga sekuriti yang sentiasa berubah. Pergerakan jangka pendek ini didorong oleh khabar angin, spekulasi, dan harapan - emosi - daripada logik dan analisa sistematik terhadap aset, pengurusan, dan prospek syarikat.

Harga saham bergerak bertentangan dengan jangkaan kami mewujudkan ketegangan dan ketidakamanan. Sekiranya saya menjual kedudukan saya dan mengelakkan kerugian? Sekiranya saya menyimpan stok, dengan harapan harga akan pulih semula? Sekiranya saya membeli lebih banyak?

Walaupun harga saham telah dilakukan seperti yang dijangkakan, ada soalan: Adakah saya perlu mengambil keuntungan sekarang sebelum harga jatuh? Sekiranya saya menyimpan kedudukan saya sejak harganya berkemungkinan tinggi? Pemikiran seperti ini akan membanjiri fikiran anda, terutamanya jika anda sentiasa menonton harga keselamatan, akhirnya membina satu titik bahawa anda akan mengambil tindakan. Oleh kerana emosi adalah pemacu utama tindakan anda, mungkin salah.

Apabila anda membeli stok, anda harus mempunyai alasan yang baik untuk melakukannya dan jangkaan apa yang akan dilakukan harga jika alasan itu sah. Pada masa yang sama, anda harus menetapkan titik di mana anda akan melikuidasi pegangan anda, terutama jika alasan anda terbukti tidak sah atau jika saham tidak bertindak balas seperti yang diharapkan apabila jangkaan anda telah dipenuhi. Dalam erti kata lain, mempunyai strategi keluar sebelum anda membeli keselamatan dan melaksanakan strategi itu secara tidak disengajakan.

5. Mengendalikan Asas Pertama

Sebelum membuat pelaburan pertama anda, luangkan masa untuk mempelajari asas-asas mengenai pasaran saham dan sekuriti individu yang mengarang pasaran. Terdapat pepatah lama: Ia bukan pasaran saham, tetapi pasaran saham. Kecuali anda membeli dana pertukaran bursa (ETF), tumpuan anda akan diberikan sekuriti individu, bukannya pasaran secara keseluruhannya. Terdapat beberapa kali apabila setiap saham bergerak ke arah yang sama; walaupun rata-rata jatuh sebanyak 100 mata atau lebih, sekuriti sesetengah syarikat akan lebih tinggi harga.

Kawasan yang anda mesti kenal sebelum membuat pembelian pertama anda termasuk:

• Metrik dan Definisi Kewangan. Memahami takrifan metrik seperti nisbah P / E, perolehan sesaham (EPS), pulangan ekuiti (ROE), dan kadar pertumbuhan tahunan kompaun (CAGR). Mengetahui bagaimana ia dikira dan mempunyai keupayaan untuk membandingkan syarikat yang berbeza menggunakan metrik ini dan yang lain adalah kritikal.
• Kaedah Popular Pemilihan Saham dan Masa. Anda harus memahami bagaimana analisis "asas" dan "teknikal" dilakukan, bagaimana mereka berbeza, dan di mana setiap yang paling sesuai dengan strategi pasaran saham.
• Jenis Pesanan Pasaran Saham. Ketahui perbezaan antara pesanan pasaran, pesanan batas, menghentikan pesanan pasaran, menghentikan pesanan batasan, perintah stop loss, dan jenis lain yang biasa digunakan oleh para pelabur.
• Jenis-jenis Akaun Pelaburan yang Berbeza. Walaupun akaun tunai adalah yang paling biasa, akaun margin diperlukan oleh peraturan untuk jenis perdagangan tertentu. Anda harus memahami bagaimana margin dikira dan perbezaan antara keperluan margin permulaan dan penyelenggaraan.

Pengetahuan dan toleransi risiko dikaitkan. Seperti yang dikatakan Warren Buffett, "Risiko datang daripada tidak mengetahui apa yang anda lakukan."

6. Elakkan Leverage

Leverage hanya bermaksud penggunaan wang yang dipinjam untuk melaksanakan strategi pasaran saham anda. Dalam akaun margin, bank dan firma broker boleh memberi pinjaman kepada anda untuk membeli saham, biasanya 50% daripada nilai pembelian. Dalam erti kata lain, jika anda ingin membeli 100 saham perdagangan saham pada $ 100 dengan jumlah kos $ 10,000, firma pembrokeran anda boleh memberi pinjaman kepada anda $ 5,000 untuk menyelesaikan pembelian.

Penggunaan wang "tuil" yang dipinjam atau membesar-besarkan hasil pergerakan harga. Katakan stok bergerak ke $ 200 satu bahagian dan anda menjualnya. Sekiranya anda menggunakan wang sendiri semata-mata, pulangan anda akan menjadi 100% atas pelaburan anda [($ 20,000 - $ 10,000) / $ 10,000]. Sekiranya anda telah meminjam $ 5,000 untuk membeli stok dan dijual pada harga $ 200 sesaham, pulangan anda adalah 300% [(20,000- $ 5,000) / $ 5,000] selepas membayar balik pinjaman $ 5,000 dan tidak termasuk kos faedah yang dibayar kepada broker.

Ia kelihatan hebat apabila stok bergerak, tetapi pertimbangkan sisi lain. Katakan saham jatuh kepada $ 50 sesaham daripada dua kali ganda kepada $ 200, kerugian anda akan menjadi 100% daripada pelaburan awal anda, ditambah dengan kos faedah kepada broker [($ 5,000- $ 5,000) / $ 5,000].

Leverage adalah alat, baik baik maupun buruk. Walau bagaimanapun, ia adalah alat yang paling baik digunakan selepas anda mendapat pengalaman dan keyakinan dalam kemampuan membuat keputusan anda. Hadkan risiko anda apabila anda bermula untuk memastikan anda boleh mendapat keuntungan sepanjang jangka panjang.

Pemikiran Akhir

Pelaburan ekuiti secara bersejarah telah menikmati pulangan dengan ketara di atas jenis pelaburan lain sementara juga membuktikan kecairan mudah, keterlihatan keseluruhan, dan peraturan aktif untuk memastikan tahap bermain untuk semua orang. Melabur dalam pasaran saham adalah satu peluang yang baik untuk membina nilai aset yang besar bagi mereka yang bersedia menjadi penabung yang konsisten, membuat pelaburan yang diperlukan dalam masa dan tenaga untuk memperoleh pengalaman, menguruskan risiko mereka dengan sewajarnya, dan bersabar, yang membolehkan keajaiban penggabungan untuk bekerja untuk mereka. Yang lebih muda anda memulakan pelaburan anda, semakin besar hasil akhir - ingatlah untuk berjalan sebelum anda mula berlari.

Apakah petua tambahan yang boleh anda cadangkan untuk pelaburan pasaran saham yang berjaya?