Strategi Pengurusan Risiko Pelaburan - 5 Cara Bermain Pertahanan

Dalam erti kata lain, kesalahan yang baik tidak boleh berjaya tanpa program pertahanan yang berkesan. Begitu juga dengan strategi pelaburan anda.

Berikut adalah strategi terbaik untuk melindungi diri anda ketika datang ke permainan pelaburan.

Kesalahan Pelaburan

Dari segi pelaburan, terdapat banyak pendekatan untuk pelanggaran. Anda boleh melabur secara agresif dalam saham-saham momentum terbang tinggi, membeli ke dalam syarikat yang paling berjaya dengan jangkaan bahawa mereka akan terus mengungguli. Apple (NASDAQ: AAPL) adalah contoh syarikat yang baik di mana pendekatan ini akan berfungsi dengan baik. Stok pasti meningkat, tetapi ia juga mempunyai pertumbuhan asas untuk menyokong kenaikan harga.

Sebagai alternatif, anda boleh mengambil pendekatan yang lebih konservatif terhadap kesalahan. Daripada melabur dalam syarikat dengan momentum yang paling banyak, anda boleh mengenal pasti stok yang mungkin dinilai lebih rendah. Sesetengah pelabur ingin menunggu pelaburan sasaran mereka untuk memukul penilaian tertentu atau harga berdasarkan analisa asas atau teknikal sebelum mereka meletakkan wang mereka untuk bekerja.

Terlepas dari kaedah mana yang anda pilih, anda ingin menjana penghargaan modal. Apabila anda bermain pelanggaran pelaburan, matlamat utama anda adalah untuk mengembangkan wang anda.

Pertahanan Pelaburan

Kempen menyinggung yang berjaya adalah hebat. Apa yang lebih baik daripada menonton pelaburan anda? Tetapi pertahanan juga penting. Bayangkan bagaimana perasaan anda jika pelaburan anda tidak berkembang? Bagaimana jika mereka sebenarnya kehilangan wang? Jika anda telah melabur untuk jangka masa yang panjang, anda mungkin tahu bahawa kehilangan wang tidaklah menyenangkan.

Warren Buffet, salah satu pelabur paling berjaya yang pernah menjadi terkenal dengan menguraikan dua kaedah pelaburan yang paling penting:

Peraturan # 1: Jangan kehilangan wang.

Peraturan # 2: Jangan lupa peraturan # 1.

Itu pertahanan. Walaupun ia adalah idea yang baik untuk mengambil risiko untuk meningkatkan simpanan anda, penting juga bahawa anda mempunyai sistem untuk membatasi risiko itu dan melindungi modal anda pada sisi negatifnya. Carta berikut menunjukkan berapa banyak keuntungan yang anda perlukan untuk membuat kembali kerugian yang diberikan:

Anda dapat melihat bahawa walaupun kerugian yang agak kecil memerlukan serangan yang cukup besar untuk pulih - terutama dengan biaya broker dan pelaburan yang terlibat. Sangat mudah untuk mengatakan bahawa anda perlu mengawal kerugian anda. Tetapi bagaimana anda melakukannya?

5 Cara Mengurus Risiko Portfolio Pelaburan

1. Ikuti Trend
Trend itu adalah kawan anda sehingga ia berakhir. Salah satu cara untuk menguruskan risiko pelaburan adalah untuk melakukan hanya membeli saham atau Dana Dagangan Pertukaran (ETF) yang berada dalam arah aliran menaik dan menjualnya apabila mereka melanggar sokongan garis trend mereka. Anda boleh menarik garisan trend anda sendiri dengan menyambung satu siri ketinggian yang lebih tinggi pada carta, atau anda boleh menggunakan purata bergerak seperti 50 hari atau 200 hari untuk bertindak sebagai sokongan. Jika harga memecahkan tahap sokongan dengan jumlah yang telah ditetapkan, anda menjual.

2. Rebalan semula
Pelabur jangka panjang boleh cuba menguruskan risiko secara berkala menjual pelaburan saham atau kelas aset yang telah mengambil terlalu banyak portfolio mereka. Mereka akan menjual aset tersebut dan membeli lebih banyak stok atau ETF yang kurang memuaskan. Ini boleh menjadi cara terpaksa membeli rendah dan menjual tinggi.

3. Kedudukan Kedudukan
Cara lain untuk memainkan pertahanan adalah untuk mengehadkan pendedahan anda. Sekiranya pelaburan tertentu lebih berisiko daripada yang lain, anda boleh memilih untuk tidak melabur di dalamnya atau untuk melabur sedikit modal anda. Ramai pelabur menggunakan pendekatan ini untuk mendapatkan pendedahan kepada sektor yang lebih berisiko seperti bioteknologi atau stok topi kecil. Kerugian sebanyak 50% daripada pelaburan $ 2,000 menyakitkan jauh lebih rendah daripada pelaburan bernilai $ 20,000. Cara paling mudah untuk menurunkan risiko pasaran saham anda adalah untuk memindahkan beberapa modal anda kepada wang tunai.

4. Pesanan Stop Loss
Anda boleh membuat pesanan stop loss dengan broker anda yang secara automatik akan menjual semua atau sebahagian daripada kedudukan anda dalam stok tertentu atau ETF jika ia jatuh di bawah harga harga pratetap. Sudah tentu, silap mata adalah untuk menetapkan harga yang cukup rendah sehingga anda tidak akan berhenti di rutinnya, tetapi cukup tinggi sehingga anda akan membatasi kerugian modal anda. Menempatkan pesanan stop loss adalah salah satu cara untuk menghadkan kerosakan pada portfolio anda dan memaksa diri untuk mengikuti disiplin pertahanan yang ketat. Melangkah atau mengabaikan tahap stop loss hampir selalu menghasilkan kerugian yang lebih besar pada akhirnya. Keluar pertama adalah jalan keluar yang terbaik.

5. Kepelbagaian
Idea di sebalik kepelbagaian pelaburan adalah membeli kelas aset atau sektor yang tidak berkorelasi. Ini bermakna jika seseorang naik, yang lain mungkin akan turun. Kepelbagaian telah menjadi lebih sukar untuk dicapai sejak beberapa tahun kebelakangan ini kerana banyak kelas aset telah menjadi sangat berkorelasi. Malah stok dan bon telah bergerak ke arah yang sama lebih kerap daripada pada masa lalu. Kepelbagaian adalah strategi yang baik untuk mengehadkan risiko anda, tetapi ia hanya berfungsi sekiranya aset yang anda beli benar-benar tidak bertentangan. Pastikan anda melihat prestasi yang agak baru-baru ini daripada bergantung pada hubungan sejarah yang mungkin tidak lagi berfungsi.

Strategi pertahanan apa yang anda gunakan dalam portfolio pelaburan anda?