Bagaimana Melabur Seperti Warren Buffett - 5 Prinsip Utama

Warren Buffett tidak menjadi jutawan sebagai pelabur, dan dia tidak "melabur" mengikut cara yang biasanya digambarkan dalam media popular. Ini mungkin pernyataan yang berani untuk dibuat, tetapi apabila anda memahami teknik sebenarnya mengumpul kekayaan, maka anda akan dapat memulakan pelaburan anda sendiri dengan cara yang sama.

Kebenaran Mengenai Warren Buffett

Buffett bukan pelabur - dia adalah pemilik. Seorang pelabur adalah guru yang meletakkan $ 100 sebulan ke dalam dana bersama, atau seorang penjual yang mengambil bonus $ 2,500 dan membeli stok Apple daripada bercuti. Seorang pelabur adalah akauntan yang mempunyai 5% diambil dari gajinya untuk melabur dalam rancangan 401k syarikatnya.

Itulah yang tidak dilakukan oleh Buffett. Warren Buffett membeli saham yang cukup untuk meletakkan dirinya di papan syarikat. Walaupun pada mulanya, ketika ia bukan jutawan, perkongsian pelaburan yang ia lari dibeli menjadi sebuah syarikat bernama Sanborn Map Company, di mana dia dijadikan anggota dewan. Apabila anda adalah ahli lembaga mana-mana syarikat, anda boleh membimbing arah syarikat dan pengambilan atau penggantian CEO dan CFO. Tetapi ini bukan apa yang awak boleh lakukan. Anda tidak akan berada di papan syarikat awam dengan melabur $ 100, $ 200, atau $ 1,000 pada satu masa.

Perkara ini penting kerana dua sebab. Pertama, ia mengambil beberapa cahaya dan menarik dari apa yang Buffett lakukan. Dia tidak hanya mencari syarikat yang tidak dinilai, membelinya, dan duduk di Omaha untuk mengira wang yang dia buat. Ya, dia teliti tentang syarikat yang dia beli. Walau bagaimanapun, pada awal kariernya, dia masuk ke parit, jadi untuk bercakap, dan mempunyai tangan yang aktif dalam apa yang banyak syarikat yang dia melabur dalam melakukan.

Kedua, ia menekankan fakta bahawa jika anda mahu kekayaan, anda mestilah seorang pemilik. Memang benar bahawa anda boleh menyimpan dan melabur sedikit lebih lama, dan jika kami tidak mengalami kemalangan pasaran seperti pada tahun 1987, akhir tahun 2000, atau 2008, maka anda mungkin akan berakhir dengan beberapa juta dolar pada usia 65 tahun. Jika, Walau bagaimanapun, anda mahukan wang itu lebih cepat, maka cara terbaik adalah untuk memiliki atau terlibat dalam pemilikan perniagaan.

Adakah Buffett "Beli dan Pegang?"

Buffett digunakan sebagai contoh oleh media dan penasihat kewangan mengapa anda perlu membeli dan memegangnya. Tetapi gambaran itu tidak benar-benar tepat. Apabila anda membeli dan memegang stok, anda membelinya dan memegangnya tidak kira apa pun. Tidak kira jika ada kabar baik atau berita buruk, presiden Parti Demokrat atau Republik, kemelesetan atau ledakan ekonomi. Anda memegang stok melalui masa yang baik dan buruk.

Buffett, sebaliknya, membeli atas sebab-sebab tertentu, dan apabila alasan itu tidak lagi hadir, dia menjual. Dikenali sebagai pelabur nilai - seseorang yang membeli saham yang mempunyai nisbah harga kepada pendapatan yang rendah - Buffett mencari harga yang baik, pengurusan yang baik, dan kelebihan daya saing. Contohnya, dalam surat tahun 1996 kepada para pemegang saham, beliau memetik GM, Sears, dan IBM sebagai syarikat yang hebat, tetapi tidak dapat bertahan di pasaran mereka, dan oleh itu, mereka akan menjadi syarikat untuk membuang portfolio.

Membeli stok dan memegangnya selamanya bukanlah yang Sage of Omaha lakukan. Daripada 20 syarikat pertama di mana Buffett melabur, satu-satunya yang masih dipegangnya ialah Berkshire Hathaway, dan itu mungkin hanya untuk namanya. Setiap yang lain 19 dia tidak lagi memiliki. Namun, kami mempunyai penulis, penasihat kewangan, ketua berita perniagaan, dan pendidik pelaburan yang menyatakan diri anda untuk berbuat demikian. Tetapi jika "pelabur" terkaya di dunia tidak melakukannya, kenapakah anda?

Bagaimana Melabur Seperti Warren Buffett

Walaupun anda mungkin tidak mempunyai kepentingan pemilikan dalam syarikat yang anda melabur, anda boleh mengikuti pendekatan Buffett untuk menghasilkan lebih banyak keuntungan dan mengurangkan kerugian. Langkah-langkah mudah difahami, walaupun mereka mungkin tidak mudah dilaksanakan:

Buat Senarai Kriteria untuk Beli Stok. Sebagai contoh, anda boleh mencari saham dalam industri tertentu dan dengan harga spesifik untuk nisbah pendapatan atau purata 6 bulan bergerak. Ingatlah bahawa harga saham tidak seharusnya menjadi kriteria tunggal. Sering kali, sebuah syarikat yang baik akan mencelup dalam harga kerana pasaran atau sektor - yang boleh memberikan peluang membeli yang baik selagi kriteria yang anda tentukan sedang dipenuhi.
Melabur dalam Industri dan Syarikat yang Biasa kepada Anda. Memahami sesuatu mengenai industri atau syarikat yang anda melabur akan menjadikannya lebih mudah untuk mengekalkan arah aliran industri dan berita syarikat. Strategi pelaburan berdasarkan gembar-gembur atau mengikuti petua saham orang lain adalah resipi kegagalan jangka panjang. Sekiranya anda berminat dengan syarikat yang anda tidak tahu, tetapi dengar banyak perkara, penyelidikan terlebih dahulu.
Menginap dalam Tunai jika Perlu. Sekiranya tiada syarikat dalam senarai anda memenuhi kriteria pelaburan anda, tinggalkan wang tunai. Tunai adalah kedudukan.
Ikut syarikat. Sebaik sahaja anda melabur, ikuti syarikat secara bulanan. Jangan melihatnya setiap hari.
Menjual pada Masa yang Tepat. Apabila sebuah syarikat tidak lagi sepadan dengan alasan anda untuk membeli, jual stoknya. Sekiranya anda menetapkan bahawa ia perlu berada di atas harga saham purata dua tahun, dan ia jatuh di bawahnya, maka anda menjual. Inilah yang kebanyakan pengikut Buffett terlepas. Dia mempunyai peraturan dan dia dengan tekun mengikuti mereka. Apabila sebuah syarikat tidak lagi memenuhi kriterianya, dia menjualnya. Menentang keinginan untuk membuat alasan untuk kekal dalam pelaburan. Jual itu. Tempoh.

Nilai Pelaburan dalam Tindakan

Pada akhir tahun 2004, anda boleh membeli Apple pada harga $ 32 per saham. Alasan anda untuk membuat pembelian ini mungkin adalah bahawa anda melihat gelombang iPhone dan iTunes, dan produk ini menguasai pasaran. Pada akhir tahun 2008, pasaran turun, dan Apple turun juga, turun dari $ 172 satu saham kepada $ 97 satu saham. Walau bagaimanapun, sebab-sebab untuk membeli Apple tidak berubah, jadi pasti bijak untuk menyimpan saham anda dan bahkan membeli lebih banyak.

Apple kini berdagang pada $ 680 satu saham. Sebaliknya dengan Yahoo! Ia digunakan untuk menguasai dunia enjin carian, dan kemudian sebuah syarikat kecil bernama Google muncul. Sekarang, Yahoo! tidak dapat bersaing, kehilangan bahagian pasaran yang tidak akan dapat kembali. Sekiranya anda membeli Yahoo! kerana ia menguasai ruang carian Internet, maka sekarang jauh melewati masa untuk menjual. Jadi mengapa anda membeli dan memegangnya? Warren Buffett tidak akan.

Firman Akhir

Warren Buffett tidak memberi perhatian kepada harga saham sehari-hari, dan dia tidak begitu peduli terhadap apa yang dikatakan oleh akhbar itu. Tambahan pula, dia tidak peduli dengan teknologi terbaru. Apa yang dia ingin tahu ialah jika dia memahami perniagaan itu. Adakah ia undervalued? Adakah ia membuat wang? Sekiranya jawapan itu afirmatif kepada pertanyaan itu, maka Buffett membeli. Sekiranya lima tahun kemudian perubahan itu berlaku, dia akan menjualnya. Plain dan mudah.

Inilah cara melabur seperti Warren Buffett. Ini bukan kriteria khususnya, tetapi menggariskan disiplinnya dengan berpegang pada peraturan dan prinsip pelaburannya. Kriteria beliau boleh menjadi milik anda, atau anda boleh menjadi pelabur yang lebih teknikal yang menggunakan carta matematik dan saham. Terlepas dari apa kriteria yang anda tetapkan, anda mungkin tidak berakhir dengan jutawan, tetapi anda akan mengalami kerugian yang sedikit dalam beberapa pelaburan, dan lebih banyak keuntungan dalam orang lain.