Perunding Kewangan Berkanun (ChFC) - Keperluan, ChFC vs CFP

Kemudian, Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP) ditubuhkan pada tahun 1970-an dan berkembang menjadi populariti sehingga ia menjadi perancangan kewangan utama, sebahagiannya kerana kurangnya pengertian terhadap insurans nyawa.

Walau bagaimanapun, pada tahun 1982, Kolej Amerika di Bryn Mawr, Pennsylvania memutuskan untuk mewujudkan perancangan kewangan baru yang disesuaikan dengan profesional insurans dalam usaha untuk mengetengahkan padang permainan.

Profesional kewangan dengan kelayakan ini, dikenali sebagai Perunding Kewangan Berkanun (ChFC), menerima pendidikan yang lebih menyeluruh daripada CFP dan bersedia untuk menyediakan perancangan kewangan yang komprehensif untuk pelanggan mereka.

Katanya, walaupun kelayakan ChFC masih kurang terkenal daripada CFP yang diingini, lebih daripada 40,000 profesional kewangan dengan bangga membawa nama ChFC di sebalik nama mereka.

Memperolehi Jawatan ChFC

Siapa yang Harus Mendapatkan Jawatan ChFC?

Mana-mana profesional kewangan yang berminat untuk meningkatkan pengetahuan dan kecekapannya boleh mendapat manfaat yang besar daripada mendapatkan penamaan ChFC. Broker saham, agen insurans, Realtors, pegawai pinjaman, bank, penasihat pelaburan, perancang harta pusaka, dan profesional cukai dan perakaunan adalah semua calon utama untuk kelayakan ini. Profesional yang tidak berpengalaman yang belum ditubuhkan dapat meningkatkan kredibiliti mereka jika mereka dapat meletakkan penamaan ChFC pada kad perniagaan mereka.

Manfaat Menjadi ChFC

Perunding Kewangan Berkanun mempunyai pendidikan untuk mengendalikan transaksi dan kes yang lebih kompleks daripada kebanyakan ejen yang tidak mempunyai kepercayaan. ChFCs biasanya mendapat lebih daripada rakan-rakan mereka yang tidak dikreditkan juga. Mereka lebih mudah dipasarkan kepada bakal majikan, kerana kelayakan ini memaparkan niat yang serius untuk kekal dalam industri kewangan dan boleh mencurahkan landasan yang membawa kepada kedudukan pengurusan atau penyeliaan.

Kos Menjadi ChFC

Kolej Amerika kini merupakan satu-satunya institusi pendidikan yang menawarkan kurikulum ChFC. Setiap kursus berharga $ 599 ditambah dengan bayaran sekali-kali tidak dapat dikembalikan sebanyak $ 135 untuk pelajar baru. Seluruh kos kurikulum hanya di bawah $ 5,400, tetapi akan lebih banyak untuk pelajar yang ingin memilih bahan pengajian tambahan secara fizikal dihantar kepada mereka.

Sudah tentu, mereka yang memindahkan kredit kursus dari credential lain seperti CLU atau CFP akan mempunyai kursus yang lebih sedikit untuk membayar. Sebagai alternatif, pelajar profesional boleh membayar $ 135 sebulan selama 40 bulan untuk menyelesaikan kurikulum. Perbezaan antara kos ini dan kos awal adalah minima - tiada faedah dikenakan - dan mungkin tindakan terbaik bagi pelajar yang komited.

Tanggungjawab ChFC

ChFCs mesti melengkapkan 30 jam kursus pendidikan berterusan setiap 2 tahun dan membayar yuran pembaharuan sebanyak $ 200 pada masa itu. Mereka yang juga membawa pelantikan CLU hanya perlu membayar satu yuran pembaharuan untuk kedua-dua kelayakan. ChFC juga dikehendaki mematuhi kod etika profesional yang ketat yang dicipta oleh Kolej Amerika.

Kursus & Kurikulum ChFC

Walaupun kurikulum untuk ChFC telah dikurangkan sedikit pada tahun-tahun kebelakangan ini, ia masih memerlukan kursus paling banyak dari mana-mana perancangan kewangan utama. Calon ChFC mesti menyelesaikan semua kursus dalam tempoh lima tahun dan memenuhi keperluan pengalaman kerja tiga tahun profesional. Kurikulum ini terdiri daripada tujuh kursus teras diikuti oleh dua kursus elektif, dipecahkan seperti berikut:

Kursus Teras yang Diperlukan

• Proses Perancangan Kewangan
• Asas Perancangan Insurans
• Cukai Pendapatan
• Perancangan Persaraan
• Perancangan Harta Tanah
• Perancangan Pelaburan
• Permohonan Perancangan Kewangan

Kursus Elektif Tambahan

• Sistem Kewangan dalam Ekonomi
• Perancangan Ladang Terapan
• Pampasan Eksekutif
• Keputusan Kewangan untuk Persaraan

Pelajar yang telah memperoleh gelaran lain seperti CLU atau CFP boleh menerima kredit untuk kursus kursus yang berkaitan yang telah mereka selesaikan sebelum ini. Pelajar yang tidak layak mendapat kredit dari ketetapan lain boleh mengharapkan menghabiskan 70-80 jam menyelesaikan setiap kursus, yang bermakna 600-800 jam untuk keseluruhan kurikulum.

Firman Akhir

Mereka yang ingin mendapat kepercayaan ChFC mestilah bersedia untuk membuat komitmen besar dari masa dan wang. Walau bagaimanapun, peningkatan kepakaran dan kredibiliti yang datang dengan membawa penamaan ini sering membawa kepada kenaikan pendapatan yang ketara dari masa ke masa.

Penamaan ChFC adalah paling sesuai untuk penasihat kewangan yang menghargai pendidikan kewangan yang menyeluruh daripada pemasaran profesional. Ini adalah kerana penamaan CFP lebih dikenali kepada bakal pelanggan daripada kepercayaan ChFC dan memerlukan sedikit masa dan pelaburan wang. Dalam erti kata lain, pelanggan boleh memilih CFP melalui ChFC terutamanya kerana kelayakan CFP telah mendapat lebih banyak perhatian dan pengesahan media.

Satu pendekatan yang sering digunakan oleh penasihat adalah untuk mendapatkan kebenaran pertama CFP dan mengaplikasikan kursus tersebut kepada jawatan ChFC jika mereka memilih untuk meneruskannya. Untuk maklumat lanjut, layari laman web American College.