Perbandingan Kadar Cukai Negeri - Cukai Barang, Jualan, Pendapatan & Keselamatan Sosial

Bagi sesetengah negeri, cukai harta dan jualan merupakan punca pendapatan utamanya; sebenarnya, beberapa negeri tidak mengumpul cukai pendapatan sama sekali. Pada pandangan pertama, ia mungkin kelihatan seolah-olah berpindah ke salah satu negeri itu akan menjadi langkah kewangan pintar, tetapi penting untuk melihat keseluruhan gambar. Negara yang tidak mempunyai cukai pendapatan boleh menilai cukai hartanah yang tinggi pada pemilik rumah, dan negara yang tidak mempunyai cukai jualan mungkin mempunyai cukai pendapatan yang lebih tinggi daripada negara-negara sekitar.

Kadar & Jenis Cukai Negeri

Ini adalah pelbagai jenis cukai yang dikumpulkan dan di mana cukai-cukai itu adalah tertinggi dan paling rendah di Amerika Syarikat.

1. Kadar Cukai Harta

Negara mempunyai cara yang berbeza untuk menilai cukai ke atas harta tanah, tanah dan bangunan. Sesetengah cukai asas ke atas nilai pasaran adil harta itu, sementara yang lain meletakkannya pada nilai dinilai yang ditetapkan oleh pejabat penilai negeri atau daerah. Sesetengah negeri menyatakan sejauh mana cukai pemunya harta boleh meningkat pada tahun tertentu, dan yang lain menawarkan pengurangan kepada warga emas.

Kadar cukai harta ditetapkan oleh beberapa pihak berkuasa cukai, termasuk negeri, daerah, bandar, papan sekolah, jabatan bomba, dan komisen utiliti. Itu menjadikan sukar untuk membandingkan cukai hartanah dari negeri ke negeri kerana kadar yang dibayar oleh penduduk di satu bandar mungkin berbeza jauh dari penduduk di bahagian lain dari keadaan yang sama.

Pada tahun 2018, Yayasan Cukai membandingkan kutipan cukai harta per kapita untuk semua 50 negeri dan Daerah Columbia. Lima negeri dengan kutipan cukai hartanah per kapita tertinggi adalah:

• Daerah Columbia: $ 3,350
• Jersi baru: $ 3,074
• New Hampshire: $ 3,054
• Connecticut: $ 2,847
• New York: $ 2,697

Lima negeri dengan kutipan cukai hartanah per kapita terendah adalah:

• Alabama: $ 540
• Oklahoma: $ 678
• Arkansas: $ 699
• Mexico baru: $ 770
• Kentucky: $ 781

2. Kadar Cukai Jualan

Empat puluh lima negeri dan Daerah Columbia mengumpul cukai jualan. Di samping itu, majlis perbandaran di 38 negeri mengenakan cukai jualan tempatan. Dalam beberapa kes, kadar cukai jualan tempatan boleh lebih tinggi daripada kadar cukai jualan negeri. Oleh itu, apabila anda membandingkan kadar cukai jualan dari negeri ke negeri, lihat kedua-dua cukai jualan negeri dan tempatan yang digabungkan.

Lima negeri dengan purata kadar cukai negeri dan tempatan jualan terkumpul adalah:

• Tennessee: 9.47%
• Louisiana: 9.45%
• Arkansas: 9.43%
• Washington: 9.17%
• Alabama: 9.14%

Lima negeri dengan kadar gabungan purata terendah ialah:

• Alaska: 1.43%
• Hawaii: 4.41%
• Wyoming: 5.36%
• Wisconsin: 5.44%
• Maine: 5.50%

Lima negara tidak mengutip cukai jualan: Alaska, Delaware, Montana, New Hampshire, dan Oregon. Bagaimanapun, Alaska membenarkan kerajaan tempatan mengenakan cukai jualan tempatan.

Jika anda merancang hari membeli-belah yang besar dan tinggal di negeri atau perbandaran dengan cukai jualan gabungan yang tinggi, ia mungkin berbaloi untuk memandu ke negeri atau cukai perbandaran yang lebih rendah. Sebagai contoh, menurut Yayasan Cukai, pengguna kawasan Chicago cenderung membuat pembelian utama di pinggir bandar sekitar atau dalam talian untuk mengelakkan kadar cukai jualan 10.25% Chicago.

3. Kadar Cukai Pendapatan

Pernahkah anda tertanya-tanya mengapa Florida dan Nevada adalah tempat yang popular untuk pesara? Selain cuaca panas, negeri-negeri ini tidak mengumpul sebarang cukai pendapatan. Alaska, South Dakota, Texas, Washington, dan Wyoming juga tidak mengutip cukai pendapatan. New Hampshire dan Tennessee hanya mengutip cukai pendapatan ke atas pendapatan pasif daripada faedah dan dividen, walaupun Tennessee dijadualkan memansuhkan cukai pendapatan sepenuhnya bermula dengan tahun cukai 2021.

Daripada negeri-negeri yang mengutip cukai pendapatan, bagaimana pendapatan penduduk cukai berbeza-beza. Tiga puluh dua negeri levi menamatkan kadar cukai pendapatan sama dengan kurungan cukai persekutuan, walaupun kurungan berbeza secara meluas oleh kerajaan. Tiada negeri mempunyai struktur cukai kadar tunggal di mana satu kadar terpakai kepada semua pendapatan bercukai.

Lima negeri dengan kadar cukai pendapatan individu marginal tertinggi adalah:

• California: 13.30%
• Hawaii: 11.00%
• Jersi baru: 10.75%
• Oregon: 9.90%
• Minnesota: 9.85%

Lima negeri dengan kadar cukai pendapatan individu marginal terendah adalah:

• Tennessee: 2.00%
• Utara Dakota: 2.90%
• Pennsylvania: 3.07%
• Indiana: 3.23%
• Michigan: 4.25%

4. Cukai ke atas Manfaat Persaraan

Satu lagi cara untuk pesara untuk mengurangkan beban cukai mereka adalah untuk berpindah ke negara yang tidak memberi faedah kepada manfaat Keselamatan Sosial. Walaupun kerajaan persekutuan membayar sehingga 85% daripada faedah, bergantung kepada pendapatan anda yang lain, Daerah Columbia dan 37 negeri - termasuk sembilan tanpa cukai pendapatan negara - mengecualikan Jaminan Sosial daripada pendapatan yang boleh dikenakan cukai.

Negeri-negeri ini adalah:

• Alabama
• Alaska
• Arizona
• Arkansas
• California
• Delaware
• Florida
• Georgia
• Hawaii
• Idaho
• Illinois
• Indiana
• Iowa
• Kentucky
• Louisiana
• Maine
• Maryland
• Massachusetts
• Michigan
• Mississippi
• Nevada
• New Hampshire
• Jersi baru
• New York
• North Carolina
• Ohio
• Oklahoma
• Oregon
• Pennsylvania
• Carolina Selatan
• Dakota Selatan
• Tennessee
• Texas
• Virginia
• Washington
• Wisconsin
• Wyoming

Di negara-negara yang melakukan faedah-faedah Jaminan Sosial cukai, sebagian besar membiarkan pengecualian untuk pembayar cukai di bawah pendapatan kasar (TNI) yang disesuaikan dengan persekutuan tertentu. Ambang itu berubah mengikut keadaan. Misalnya, di Kansas, manfaat Jaminan Sosial dikecualikan untuk penduduk dengan AGI persekutuan sebanyak $ 75,000 atau kurang. Sekiranya anda tinggal di salah satu daripada 13 negeri bahawa faedah cukai Jaminan Sosial, semak dengan jabatan pendapatan negeri anda untuk mengetahui bagaimana negeri anda mengenakan cukai pendapatan atas faedah persaraan.

Bagi kebanyakan pesara, pendapatan Keselamatan Sosial adalah hanya satu daripada teka-teki pendapatan persaraan, jadi sebelum anda membungkus dan bergerak ke negeri yang tidak mengecualikan Jaminan Sosial, ketahui lebih lanjut mengenai bagaimana cukai negeri itu memberi manfaat persaraan yang lain. Sebagai contoh, ada yang menyatakan bahawa tidak termasuk faedah Keselamatan Sosial daripada pengagihan cukai sepenuhnya cukai dari akaun persaraan seperti IRA dan 401 (k) s.

Sesetengah negeri memberikan kakitangan tentera bersara cukai, membebaskan sebahagian atau semua faedah pencen tentera mereka daripada cukai. Negeri-negeri berikut tidak membayar cukai persaraan tentera tetapi mempunyai cukai pendapatan negeri:

• Alabama
• Arkansas
• Connecticut
• Hawaii
• Illinois
• Iowa
• Kansas
• Louisiana
• Maine
• Massachusetts
• Michigan
• Minnesota
• Mississippi
• Missouri
• Jersi baru
• New York
• Ohio
• Pennsylvania
• Virginia Barat
• Wisconsin

Negeri-negeri lain bahawa pendapatan penduduk cukai mungkin membenarkan pembayar cukai untuk mengecualikan sebahagian daripada manfaat persaraan ketenteraan mereka daripada pendapatan bercukai atau menawarkan pertimbangan lain, jadi periksa dengan profesional cukai anda atau bahagian hasil negeri anda untuk maklumat lanjut.

Negeri Dengan Beban Cukai Keseluruhan Terendah

Dengan semua perbezaan di antara negeri-negeri, adakah warga negara mana-mana negara keluar secara signifikan di hadapan atau di belakang pek itu?

Pada 2019, WalletHub membandingkan semua 50 negeri dalam tiga jenis cukai negeri - harta benda, pendapatan, dan cukai jualan dan cukai - sebagai sebahagian daripada jumlah pendapatan peribadi di negeri ini. Lima negeri dengan beban cukai keseluruhan tertinggi ialah:

• New York: 12.97%
• Hawaii: 11.71%
• Maine: 10.84%
• Vermont: 10.77%
• Minnesota: 10.25%

Lima negeri dengan beban cukai keseluruhan terendah adalah:

• Alaska: 5.10%
• Delaware: 5.55%
• Tennessee: 6.28%
• Florida: 6.56%
• New Hampshire: 6.86%

Firman Akhir

Sekiranya anda berfikir untuk berpindah ke negeri baru untuk pekerjaan baru atau perubahan pemandangan, ia berbaloi untuk mempertimbangkan jumlah beban cukai di negara itu sebelum anda membuat langkah besar. Negeri di mana anda tinggal mempunyai kesan yang signifikan terhadap kewangan anda. Cukai bukan satu-satunya faktor untuk dipertimbangkan semasa memilih tempat tinggal; anda juga ingin melihat ketersediaan pekerjaan, kos perumahan dan iklim, antara lain.

Adakah anda tinggal dalam keadaan cukai tinggi atau rendah? Berapakah beban cukai negeri anda mempengaruhi tempat anda tinggal dan berbelanja?