Pelaburan Kesan Sosial - Apa Itu dan Bagaimana Bermula

Terdapat trend baru yang muncul dalam dunia pelaburan yang dinamakan impak pelaburan, di mana matlamat mereka yang mengejarnya bukan hanya untuk menghasilkan wang, tetapi untuk masyarakat yang lebih baik dalam satu cara atau yang lain. Jika idea melabur dengan tujuan menarik kepada anda, ia akan membayar untuk mengetahui lebih lanjut tentang pelaburan yang berfaedah.

Apakah Kesan Pelaburan?

Pelaburan kesan adalah strategi pelaburan yang memberi tumpuan kepada mencapai kesan sosial yang positif di samping menjana pulangan kewangan. Walaupun ia bukan perkara yang sama seperti memberikan wang kepada amal, pelaburan yang berniat mempunyai daya dermawan yang kuat, kerana idea di sebaliknya adalah untuk melabur wang dengan cara yang menyumbang atau langsung membawa kepada peningkatan sosial, ekonomi, atau alam sekitar yang dapat diukur. Ia bersifat serupa untuk melabur tanggungjawab sosial, walaupun kedua-dua konsep mempunyai beberapa perbezaan dalam amalan.

Pelaburan kesan adalah istilah yang agak baru; ia dicipta pada tahun 2007. Walau bagaimanapun, konsep pelaburan berimpak telah wujud selama beberapa dekad, dengan para pelabur sedar sosial menggunakan wang mereka untuk mempromosikan kebaikan sosial dalam fesyen tanpa peribadi.

Mereka yang ingin terlibat dalam pelaburan berinvestasi boleh memilih untuk melabur dalam syarikat atau projek tertentu yang berpotensi untuk meningkatkan ekosistem kita, memupuk perubahan sosial yang positif, atau memperkayakan negara dan masyarakat yang kurang mendapat perhatian. Pilihan lain adalah melabur dalam dana yang strateginya tertumpu pada pelaburan pelaburan.

Mereka yang memilih untuk meletakkan wang mereka ke dalam peluang pelaburan yang berkesan biasanya mengambil satu daripada dua pendekatan:

Kesan Pertama. Dengan pendekatan pertama yang memberi impak, matlamat utama adalah untuk mencapai matlamat sosial, ekonomi, atau alam sekitar tertentu. Mereka yang mengamalkan falsafah pertama yang berkesan sering sanggup mengorbankan tahap penyata kewangan untuk mencapai matlamat utama mereka.
Kewangan Pertama. Dengan pendekatan pertama kewangan, matlamat utama adalah untuk mencapai pulangan kewangan yang tinggi terhadap pelaburan. Mereka yang mengamalkan pendekatan pertama kewangan akan terus meletakkan wang mereka kepada syarikat, inisiatif, atau dana yang berfungsi untuk memupuk perubahan sosial yang positif, tetapi matlamat utama mereka adalah untuk menghasilkan wang.

Kedua-dua pendekatan adalah sama berlaku apabila mewujudkan strategi pelaburan impak. Ia juga mungkin untuk mengalihkan strategi anda dari tahun ke tahun bergantung kepada prestasi pelaburan anda. Jika, sebagai contoh, anda mempunyai pulangan yang kukuh satu tahun di bawah pendekatan pertama kewangan, anda mungkin berasa selesa beralih ke kesan pertama memfokus pada tahun berikutnya.

Impak Melabur Melalui Pelaburan Bertanggungjawab Sosial

Oleh kerana pelaburan berinisiatif dan melabur tanggungjawab sosial menggunakan banyak falsafah asas yang sama, kedua-dua istilah kadang-kadang digunakan secara bergantian. Bagaimanapun, kesan pelaburan tidak sama dengan pelaburan yang bertanggungjawab sosial.

Melaburkan tanggungjawab sosial melibatkan memilih pelaburan yang menggalakkan kebaikan sosial sebagai tambahan kepada ganjaran kewangan. Mereka yang mengambil strategi pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial cenderung meletakkan wang mereka di syarikat-syarikat yang sama ada diketahui secara bertanggungjawab sosial atau tidak secara terang-terangan secara sosial tidak bertanggungjawab. Ini bermakna memilih syarikat yang beroperasi dengan cekap tenaga, atau yang diketahui menawarkan peluang pekerjaan kepada minoriti atau mereka yang kurang upaya. Ini juga boleh bermakna mengelakkan syarikat dengan sejarah mencemarkan alam sekitar, atau mereka yang menghasilkan produk seperti rokok, alkohol, atau senjata.

Perbezaan utama antara pelaburan yang bertanggungjawab sosial dan pelaburan pelaburan mempunyai kaitan dengan pendekatan pelaburan itu sendiri. Para pelabur yang bertanggungjawab secara sosial kerap memohon satu set skrin positif atau negatif untuk menentukan di mana syarikat jatuh pada spektrum tanggungjawab sosial. Melabur kesan, sebaliknya, tidak berfungsi dengan memasukkan atau tidak termasuk syarikat atau peluang berdasarkan ciri positif atau negatif. Sebaliknya, mereka yang mengejar kesan pelaburan akan secara aktif mencari pelaburan yang berpotensi untuk menghasilkan hasil sosial, ekonomi, atau alam sekitar yang boleh diukur.

Untuk meletakkan cara lain, pelabur yang bertanggungjawab secara sosial beroperasi di bawah falsafah "jangan membahayakan." Pelaburan kesan cenderung untuk mengambil konsep ini satu langkah lagi ke dalam bidang yang secara aktif membuat perbezaan untuk lebih baik.

Tambahan pula, kesan pelabur pada umumnya lebih komited daripada pelabur yang bertanggungjawab sosial untuk mengesan kesan sosial atau alam sekitar pelaburan mereka. Untuk tujuan ini, para pelabur kesan menggunakan apa yang dikenali sebagai metrik IRIS, yang merupakan satu set piawaian yang diiktiraf industri yang mengukur prestasi sosial, alam sekitar, dan kewangan pelaburan. Sebaliknya, pelabur yang bertanggungjawab secara sosial tidak berkomitmen untuk mengukur kesannya dan tidak menggunakan set metrik standard untuk melaporkan pencapaian sosial mereka.

Bidang Kesan

Pelaburan kesan merangkumi sebilangan besar sektor. Berikut adalah beberapa perkara yang menjadi kebimbangan untuk pelabur impak:

Kesihatan
Pendidikan
Ecofriendliness
Perniagaan kecil dan pembiayaan mikro
Pembangunan Komuniti
Perdagangan adil
Produk dan pertanian yang mampan
Pemuliharaan dan tenaga boleh diperbaharui

Ada kemungkinan sebuah syarikat dapat memberi impak di lebih daripada satu kawasan. Sebagai contoh, syarikat bangunan yang mesra alam mungkin menggunakan bahan kitar semula dan menggunakan amalan bangunan hijau, tetapi ia juga mungkin menyediakan perumahan yang berpatutan kepada keluarga berpendapatan rendah. Atau, ia mungkin menawarkan peluang pajakan murah kepada munculnya perniagaan komuniti kecil.

Mengukur Pulangan Kewangan

Sesetengah mungkin mengandaikan bahawa pelaburan berimpak tidak menawarkan pulangan tinggi sebagai jenis pelaburan lain. Walau bagaimanapun, ini tidak semestinya berlaku. Sukar untuk menentukan pulangan purata untuk pelaburan impak keseluruhannya kerana ia berbeza-beza dan meliputi pelbagai sektor dan jenis. Selain itu, kerana banyak pelaburan impak dibuat secara persendirian (berbanding dengan saham, contohnya, perdagangan secara terbuka dan harga pembelian dan jualannya selalu dinyatakan), tidak selalu mungkin untuk mendapatkan data mengenai pulangan kewangan.

Di sisi lain, terdapat beberapa data yang menunjukkan bahawa pelaburan berimpak boleh menguntungkan. Mengikut laporan 2015 oleh Morgan Stanley, dana pelaburan lestari - yang mencetuskan kesan sosial atau alam sekitar yang positif - telah memenuhi atau melebihi pulangan median dana tradisional. Selain itu, berdasarkan laporan oleh JP Morgan dan Rangkaian Pelaburan Impak Global yang meninjau satu kumpulan besar kesan pelabur, 68% melaporkan bahawa prestasi portfolio mereka adalah sejajar dengan jangkaan kewangan mereka, dan 65% responden menjangkakan portfolio mereka menghasilkan pulangan sama seperti purata kadar pasaran.

Mengukur Impak

Mengira pulangan kewangan peribadi anda daripada pelaburan berimpak adalah prospek yang agak mudah. Mengukur kesan, sebaliknya, lebih rumit. Apabila berurusan dengan syarikat individu, impak biasanya diukur dalam salah satu daripada dua cara:

Kesan Produk. Impak produk adalah kesan barangan atau perkhidmatan yang dihasilkan oleh syarikat yang berkenaan. Sebagai contoh, syarikat mungkin menghasilkan sistem pembersihan air mudah alih yang menyediakan air bersih kepada 10,000 kampung global. Satu contoh sebenar impak produk ialah Sungevity, sebuah syarikat yang membantu alam sekitar dengan menyewakan sistem tenaga solar kepada pelanggan daripada memaksa mereka untuk membeli sistem mereka sendiri, yang boleh menjadi harganya mahal.
Kesan Operasi. Kesan operasi adalah kesan operasi dan amalan syarikat terhadap pekerjanya, pelanggan, komuniti, dan alam sekitar. Sebagai contoh, syarikat mungkin mempunyai dasar bahagian kitar semula dan bekalan untuk lebih baik di planet ini, atau ia mungkin mempunyai dasar mendermakan produk kepada mereka yang memerlukan. Satu contoh nyata kesan operasi ialah Greyston Bakery, yang menyediakan pekerjaan dan latihan kepada penduduk setempat untuk membantu mereka keluar dari kemiskinan. Walaupun produknya - barangan bakar - tidak semestinya masyarakat yang lebih baik, amalannya telah memberi impak yang besar kepada masyarakat tempatan bakeri. Satu lagi contoh kesan operasi ialah Warby Parker, yang menyumbangkan sepasang cermin mata kepada seseorang yang memerlukan untuk setiap pasangan yang dijual.

Apabila berurusan dengan dana pelaburan impak, pelabur biasanya harus bergantung kepada pelaporan dana untuk melihat apa jenis kesan pelaburan mereka dalam dolar. Sebagai contoh, W.K. Misi Kellogg Yayasan adalah untuk menyokong kanak-kanak, keluarga, dan masyarakat yang kurang mampu dan menawarkan alat untuk mencapai kejayaan. Untuk tujuan ini, yayasan itu menyediakan geran untuk pendidikan, perkhidmatan kesihatan, dan program pembangunan tenaga kerja. Setiap tahun, ia melancarkan laporan yang bukan sahaja mendedahkan kewangannya, tetapi juga menyenaraikan setiap inisiatif tindakan sosial di mana ia mengambil bahagian. Dengan cara ini, para pelabur dapat melihat di mana wang mereka akan berlaku dan hasilnya menghasilkan dolar pelaburan mereka.

Cara Bermula Dengan Kesan Pelaburan

Menyertai pergerakan pelaburan impak memerlukan sedikit usaha wajar daripada pelaburan biasa. Dengan kebanyakan pelaburan, anda perlu menilai risiko dan potensi pulangan di tangan. Dengan kesan pelaburan, anda perlu bukan sahaja menganalisis risiko dan ganjaran pelaburan anda, tetapi anda juga perlu memastikan ia sejajar dengan matlamat sosial anda. Lebih-lebih lagi, anda mungkin mahu melabur dalam syarikat atau dana yang memberikan peluang terbesar untuk mengukur kesan anda.

Berikut adalah beberapa langkah yang perlu diambil untuk bermula:

Tentukan Matlamat Utama Anda. Perkara pertama yang perlu anda tentukan adalah sama ada matlamat utama anda adalah untuk membuat kesan atau menjana pulangan kewangan. Tidak ada rasa malu untuk mengenal pasti sebagai pelabur pertama yang kewangan, tetapi penting untuk jujur dengan diri sendiri tentang keutamaan mana.
Tetapkan Matlamat Berkaitan Impak. Sama ada atau tidak memberi kesan adalah matlamat utama anda, anda perlu memikirkan apa yang menjadi impak yang berjaya dalam fikiran anda. Ingat bahawa tidak seperti pulangan kewangan, matlamat yang berkaitan dengan kesan jauh lebih sukar untuk diukur. Oleh itu, anda perlu menetapkan kriteria anda sendiri untuk berjaya dan kemudian cari peluang pelaburan yang mungkin akan sejajar dengan matlamat anda. Anda boleh, sebagai contoh, memutuskan bahawa matlamat anda adalah untuk melihat sumber pendidikan yang lebih baik yang ditawarkan di daerah berpendapatan rendah sekolah. Untuk tujuan ini, anda mungkin memilih untuk melabur dalam dana yang membiayai program pendidikan dan kemudahan untuk kejiranan yang kurang mendapat perkhidmatan. Jika anda kemudian melihat bahawa kadar tamat pengajian sekolah tertentu meningkat sebanyak 10% sebagai hasil daripada sokongan pelabur, itu mungkin menjadi kesan yang besar dalam fikiran anda.
Tetapkan Matlamat Kewangan. Sama ada mendapatkan wang melalui pelaburan anda adalah kebimbangan utama anda atau matlamat sekunder, anda perlu memikirkan betapa anda selesa melabur, berapakah risiko yang anda ingin ambil, dan berapa banyak pulangan anda akan perlu memenuhi matlamat pelaburan anda secara keseluruhan. Ia juga membantu untuk memutuskan apa hasil pelaburan anda akan digunakan, sama ada untuk memasuki akaun simpanan pendek anda atau membiayai persaraan anda, kerana faktor-faktor ini boleh membentuk komponen kewangan strategi pelaburan impak anda.

Mencari Dana atau Syarikat yang Memenuhi Kriteria Anda

Sebaik sahaja anda telah menetapkan matlamat pelaburan peribadi anda, langkah seterusnya anda memerlukan mencari peluang pelaburan yang sejajar dengan objektif anda.

Mencari Peluang Pelaburan Impak

Internet menawarkan banyak maklumat untuk mengenal pasti peluang pelaburan yang berpengaruh. Awak boleh:

Cari Syarikat Dengan Kesan Positif dan Beli Saham mereka. Sekiranya ada sebab atau hasil sosial anda bersemangat, anda boleh cuba mencari syarikat individu yang menghasilkan keputusan di arena itu. Contohnya, jika anda komited untuk bersikap mesra, anda mungkin meletakkan perkataan "syarikat yang membantu alam sekitar" menjadi enjin carian. Sebaik sahaja beberapa keputusan kembali, anda boleh mengkaji semula syarikat-syarikat tertentu yang sejajar dengan falsafah anda. Jika mereka syarikat awam, anda boleh melabur dengan membeli stok mereka melalui tapak dagangan dalam talian atau broker.
Gunakan Pangkalan Data ImpactBase. Dikuasakan oleh Rangkaian Pelaburan Impak Global, sumber pergi balik untuk mempelajari tentang kesan pelaburan, ImpactBase adalah pangkalan data dalam talian dana kesan impak dan produk yang direka untuk membantu pelabur mencari tempat untuk meletakkan wang mereka. Sebaik sahaja anda membuat profil percuma, anda akan dapat mencari peluang pelaburan berdasarkan keutamaan khusus anda, seperti dana atau endowmen berbanding korporat. Lebih penting lagi, anda dapat memasukkan kriteria berdasarkan keputusan anda untuk mencari peluang yang sejajar dengan matlamat anda. Pangkalan data membolehkan anda memilih dari beberapa sasaran impak, seperti tenaga, pinjaman komuniti, kesihatan, dan pendidikan. Ia juga membolehkan anda menargetkan pilihan geografi anda, seperti Amerika Utara berbanding Afrika atau Asia. Akhirnya, ia membolehkan anda menunjukkan jenis jenis pulangan kewangan yang anda cari - khususnya, sama ada anda menyasarkan pulangan kadar pasaran standard atau bersedia untuk menerima pulangan yang di bawah kadar pasaran.

Menyelidik Peluang Pelaburan

Sebaik sahaja anda dapat mengecilkan pilihan pelaburan anda, anda akan mahu berjimat setiap syarikat, dana, atau peluang anda berminat.

Mencari maklumat kewangan mengenai syarikat awam individu adalah mudah. Memandangkan semua syarikat awam dikehendaki memfailkan laporan tempoh dengan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC), anda boleh menggunakan pangkalan data EDGAR percuma untuk mengakses kemas kini dan memperoleh data kewangan. Anda juga dapat melihat maklumat tentang impak dan inisiatif sosial dalam proses tersebut. Di samping itu, apabila syarikat mencapai hasil sosial yang positif, mereka tidak cenderung untuk menyimpan maklumat tersebut. Sekiranya anda berunding dengan siaran akhbar syarikat atau melakukan pencarian asas untuknya secara dalam talian, anda mungkin akan melihat butiran mengenai aktiviti sosialnya.

Meneliti kesan peluang pelaburan melalui pangkalan data ImpactBase adalah lebih mudah. Sebaik sahaja anda memasukkan kriteria anda, anda boleh mengklik setiap hasil pangkalan data yang diperoleh dan mengakses maklumatnya secara langsung. Katakan carian anda membawa satu dana pelaburan kesan dengan kesan alam sekitar. Klik pada dana itu, dan anda akan mendapat dokumentasi mengenai strategi, kewangan, dan objektif yang berkaitan dengan impak.

Menggambarkan Berapa Banyak untuk Melabur

Sesetengah kesan pelaburan dana datang dengan keperluan pelaburan minimum. Pangkalan data ImpactBase umumnya disasarkan kepada individu yang mempunyai pendapatan tahunan minimum melebihi $ 200,000, jadi jika anda ingin melabur sejumlah yang jauh lebih rendah, anda mungkin lebih baik berpegang pada syarikat individu yang mengeluarkan stok kepada orang awam.

Jika anda kurang prihatin dengan membuat wang dan lebih tertumpu kepada membuat kesan, anda mungkin mempertimbangkan untuk menyokong projek atau permulaan yang bermakna melalui platform seperti Kickstarter. Jika anda bersemangat dengan alam sekitar, sebagai contoh, anda boleh memilih untuk membiayai kajian bebas yang menyelidiki kesan pencemaran ke atas sesuatu air tertentu. Sebagai balasan, anda akan mendapat kemas kini berkala dari pengasas projek supaya anda boleh mengikuti kemajuan mereka dan melihat bagaimana wang anda membantu untuk mendedahkan data saintifik kritikal.

Banyak pelaburan Kickstarter benar-benar lebih seperti sumbangan, di mana anda membiayai sesuatu tanpa jangkaan menjana keuntungan atau bahkan mendapatkan pelaburan awal anda kembali. Walau bagaimanapun, jika matlamat utama anda adalah untuk meneruskan penyebab sosial atau persekitaran tertentu dan anda tidak ingin melabur banyak wang, ia mungkin menjadi tempat yang baik untuk bermula.

Firman Akhir

Mengguna pakai strategi pelaburan berimpak adalah cara terbaik untuk menghasilkan wang sementara juga menyumbang kepada peningkatan masyarakat. Tidak seperti kebanyakan pelaburan, pelaburan impak membolehkan anda merasakan baik di mana anda meletakkan wang anda. Kelemahan utama pelaburan pelaburan adalah bahawa ia biasanya memerlukan lebih banyak pekerjaan daripada memilih saham atau bon. Anda perlu memikirkan matlamat anda, cari syarikat atau dana yang sejajar dengan matlamat anda, dan cari cara untuk mengukur impak anda. Tetapi jika anda bersedia untuk dimasukkan ke dalam masa itu, kesan pelaburan boleh agak menguntungkan pada tahap kewangan dan emosi.

Pernahkah anda meneroka sebarang kesan peluang pelaburan? Matlamat sosial apa yang paling penting untuk anda?